找法网原创 2017-01-06 15:53:31
在国际贸易中，信用证是最常使用的支付方式，因此，有些人在国际贸易中会就会利用信用证进行欺诈。其实，在实际中，利用信用证进行国际贸易的时候，通常会有下面几种风险：
1、不依合同开证。进口商如果不依照合同开证，就会使合同的执行发生困难，或者使出口商遭致额外的损失。
2、故设障碍。进口商会利用信用证“严格一致”的原则，故意在信用证中增添一些难以履行的条件，或设置一些陷阱。
3、伪造证。伪造信用证，或窃取其他银行已印好的空白格式信用证等，出口商因此将导致货款两空的损失。
4、不易获得。需要某特定人签字的单据，或注明货物配船部位或装在船舱内的货柜提单等，这些对作为受益人的卖方来说根本无法履行或非卖方所能控制。
5、要求不一。虽然信用证表面规定有利于己方的条件，但有关国家或地方的法律以及有关出单部门的规定，因为不允许信用证上的规定得以实现。
6、诈骗。进口商将过期失效的信用证刻意涂改，变更原证的金额，装船期和受益人名称，并直接邮寄或面交受益人，以骗取出口货物，或诱使出口方向其开立信用证，骗取银行融资。
7、伪造保兑。进口商在提供假信用证的基础上，为获得出口方的信任，蓄意伪造国际大银行的保兑函，以达到骗取卖方大宗出口货物的目的。
8、另行指示。如果信用证规定须进一步才能装船、装船日期另行通知、进口许可证须核准、货物样品经检验认可等，都可能造成因不通知而不了了之，致使卖方备货后，由于货价的上涨或下跌而受损失。
9、非证交易。规定必须在货物运到目的地后，货物经检验合格后或经外汇管理当局核准后才付款等，这些其实已经不是信用证交易，对出口商根本没有保障可言。
不过，在实际中，有下面几种情形的，就会被认定为信用证欺诈：
1、基础交易各方串通提交假单据，合谋欺诈银行；
2、受益人制造或利用假单证进行欺诈；
3、受益人没有交付提单项下的货物，或交付的货物基本没有价值。
最后，如果在国际贸易中遇到信用证欺诈的，损失较大的，建议最好及时找个专业律师介入维权。
遇到法律问题，有81%的当事人第一时间通过搜索与学习基本法律知识来了解问题的严重性，以及可能存在的风险与影响；遇到法律问题，及时找律师咨询专业意见，能够降低该问题上存在的95%以上的常见法律风险。
找法网，中国知名的法律咨询网站，能够为广大用户提供在线免费法律咨询服务。
CopyRight@2003-2024 findlaw.cn ALL Rights Reservrd 版权所有 广州网律互联网科技有限公司
粤公网安备 44010602002221号 增值电信业务经营许可证（粤ICP备10231287号）
违法和不良信息举报电话：400-666-2035 举报邮箱：law@findlaw.cn
