怎么确定是非法集资

更新时间：2022-11-24 17:53

怎么确定是非法集资

应金丽

河南冠源律师事务所

应金丽

律师解答

想要确定是非法集资的，需要同时具备以下三种特征：
1、非法性。根据现行法律法规，凡是向不特定对象吸收资金的行为，如吸收存款、公开发行证券、公开募集基金、销售保险等，都需经国务院金融管理部门依法许可。国务院金融管理部门为“一行两会一局”，“一行”是中国人民银行，“两会”是中国银保监会、中国证监会，“一局”是外汇管理局。
2、利诱性。非法集资一般都许诺还本付息。正规金融机构的理财产品均不承诺保本保收益。
3、社会性。也就是向不特定对象吸收资金。不特定对象，即社会公众。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法集资。

法律依据

《刑法》第一百七十六条
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

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