一、擅自设立金融机构罪的立案标准
《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第21条规定
未经中国人民银行等国家有关主管部门批准，擅自设立金融机构，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
(1)擅自设立商业银行、证券、期货、保险机构及其他金融机构的；
(2)擅自设立商业银行、证券、期货、保险机构及其他金融机构筹备组织的。
二、《刑法》第一百七十四条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金；情节严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
