为啥需要我有社保或者公积金呢，并且要带身份证跟银行卡去银行，又不是我贷款，这些操作正常吗

更新时间：2025-07-09 02:10:41

问题描述：

亲戚向银行贷款,打到我的卡上,为啥需要我有社保或者公积金呢，并且要带身份证跟银行卡去银行，又不是我贷款，这些操作正常吗

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吴亮律师
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这种操作不太正常。亲戚贷款打到你卡上，让你提供社保、公积金，还要带身份证去银行，可能是想让你承担一定风险或责任。有可能银行把你当成了资金流向的监管对象，也可能亲戚让你变相担保。建议你谨慎对待，先和亲戚问清楚具体情况，若不想参与，明确拒绝。要是已经参与且担心风险，可咨询懂法律的人寻求帮助。

2025.07.09 02:10:41

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张春利律师
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2025.07.08 21:37:21

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银行要求提供社保或公积金及身份证银行卡，可能是为核实信息确保资金安全。
分析：虽非您贷款，但资金打入您账户，银行需确保交易合法真实，防洗钱等风险。社保、公积金等能反映您的经济稳定性，身份证银行卡则是身份验证必要步骤。
提醒：若银行提出过多不合理要求，或涉及高额费用，可能存在问题，应及时咨询专业人士。

2025.07.08 20:36:38

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处理方式：
法律角度上，银行为确保交易安全，可能会采取多种核实手段。常见方式包括要求提供身份证明、收入证明（如社保、公积金）、银行卡信息等。
选择方式时，应确保所有要求均合法合理，且与贷款资金安全直接相关。若对某项要求有疑问，可向银行工作人员详细询问其必要性。

2025.07.08 20:37:14

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具体操作：
1. 核实身份：银行会要求您提供身份证，以核实您的身份信息，防止身份冒用。
2. 提供收入证明：社保、公积金等作为收入证明，有助于银行评估您的经济状况和还款能力。
3. 银行卡信息验证：要求提供银行卡并核实信息，确保资金能准确打入指定账户，同时便于后续跟踪资金流向。
4. 签署相关文件：可能需签署资金托管协议等文件，明确资金用途和责任划分。
5. 保持沟通：若对银行要求有疑问，应及时与银行沟通，确保所有操作均合法合规。

在不同情况下，具体操作可能有所不同，但核心原则始终是确保交易安全、合法合规。

2025.07.08 20:38:21

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