银行卡给别人用我获利1500元，流水不到四万，会是什么结果

更新时间：2023-07-20 20:56:45

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牛振平律师
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出借银行卡给别人参与洗钱跑分，卡主没有参与转账取现输入密码等任何操作，流水没有达到30万，达不到立案标准。虽然流水不大，但是出借银行卡也是不允许的，会有被惩戒的风险，影响卡的使用，影响贷款，影响办新卡，惩戒期限是五年。银行卡被公安冻结的，如果拖着不去，那么会存在惩戒对的风险，一旦惩戒，期限是五年，五年期限内名下所有银行卡都限制使用，且不能办新卡和贷款。惩戒是属于金融惩戒，只限制银行卡的，但是一旦惩戒，就无法解除，只能等五年了。还是影响很大的。所以个人建议，不要轻易出借银行卡，不要跑分洗钱。

2023.07.20 16:13:37

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宋金磊律师
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根据你的描述，社嫌帮信罪，依法应当给于刑事处罚；金额较少，认罪认罚，存在从轻处罚的可能性。

2023.07.20 10:43:46

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文尧律师
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你好，现在是被调查了吗？银行卡不要给别人用，可能涉嫌帮信

2023.07.20 07:19:22

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朱建宇律师
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属于帮信罪，尽快报警处理，争取宽大处理

2023.07.20 10:28:47

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李鑫律师
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帮信罪，有可能被判刑　但较轻

2023.07.20 20:56:45

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可能会存在诈骗行为建议谨慎处理

2023.07.19 21:52:29

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请问你和贷款机构有签订借贷合同吗

2023.07.19 21:52:30

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法律分析：银行卡给别人用违法。如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动，持卡人要承担连带责任。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《银行卡业务管理办法》第二十八条个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

2023.07.19 21:52:57

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姜雪飞律师
服务地区：山东-青岛

掩饰隐瞒犯罪所得罪，但是还要看掌握的证据

2023.07.20 18:21:59

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