中国银行关于发送汇款电文统一采用ＳＷＩＦＴ格式的通知

中国银行关于发送汇款电文统一采用ＳＷＩＦＴ格式的通知 各省、自治区、直辖市分行，计划单列市、经济特区分行，济南分行，上海浦东分行，总行营业部：

随着我国对外贸易以及与国际经济交流的不断发展，我行的汇款业务迅速增加，其中约８５％的美元清算是通过纽约分行进行的。近接纽约分行反映，由于国内一些分行汇款电文没有采用ＳＷＩＦＴ标准格式，给操作处理带来很大不便，从资金划拨速度和准确性以及成本核算等方面均不符合当前国际银行的通常做法。总行在１９９２年制订颁发的《中国银行国际汇款业务掌握原则》中要求：“采用电传方式汇款的各行应逐步采用ＳＷＩＦＴＭＴ１００格式发出付款指示电传，采用ＭＴ２０２格式发出划拨头寸电传；采用ＳＷＩＦＴ系统汇款的各行，必须严格按照标准格式发出付款指示和划拨头寸。”有的分行对此执行得比较好。但从纽约分行的反映中可以看出此项工作还有相当大的差距。为了贯彻执行上述规定，加快在操作上与国际标准化接轨，维护我行国际大银行的形象，总行根据纽约分行的建议，对各行对外所发汇款电文进一步规定为：

１．从１９９５年１月１日起，凡能通过ＳＷＩＦＴ系统发送付款指示和头寸划拨指示的，一律通过ＳＷＩＦＴ系统发送。

２．凡不能通过ＳＷＩＦＴ系统发送付款指示和头寸划拨指示的，必须按ＳＷＩＦＴＭＴ１００格式发送付款指示电传和按ＭＴ２０２格式发送头寸划拨指示电传。

３．以后陆续开通ＳＷＩＦＴ系统的各行，都必须按第一条的规定办理。

４．有关ＳＷＩＦＴＭＴ１００格式和ＭＴ２０２格式及简要说明附后，有需要进一步资料的，可与总行信息科技部联系。

５．关于业务培训，已开通ＳＷＩＦＴ系统的天津市、北京市、上海市、广东省、海南省、浙江省、山东省、辽宁省分行，自行负责辖内业务人员的培训，其他各行也主要依靠自己力量进行培训。总行信息科技部拟在明年制作ＳＷＩＦＴ培训课程录相带在全行系统发行，有关问题将另行通知。

望各行接到通知后遵照执行，有问题及时向总行国际业务部反映。

附件一：

关于建议统一付款电格式的函

总行国际业务部：

随着国际间经济往来的不断发展，国际间的资金划拨业务迅猛增长。同时，社会经济活动节奏的加快，也对资金划拨的速度和准确性提出了更高的要求。

根据国际间资金划拨业务的需要，世界上一些主要货币所在国的支付系统均实行了高度的电脑化、网络化，电脑网络化程度的提高，又对国际资金划拨中的传统操作手段提出挑战。传统式的、价格昂贵的国际电传通讯方式，已逐渐被快捷的、廉价的ＳＷＩＦＴ通讯方式所取代；在操作上耗时费力的自由格式付款指示，已逐渐被规范的、分类清晰、无需人工过多干预的标准格式所替代。这一改变，节省了人力并减少了差错，保证了支付业务处理的准确、及时、高效。从而也降低了银行的清算风险和服务成本。

据我行所知，总行多年来一直计划修改现行的凭证格式，也曾委托几大省级分行起草、修改和研究有关凭证格式问题，由于种种原因，至今未能定稿。目前仅付款电格式而言，还停留在最初阶段。这类付款指示因善制和复核难以准确，经常混淆和遗漏收款行和受益人两个关键当事方的标识代码或地址。对于此问题，代理行对国内行反映比较大。正像总行组织的国际清算代表团１９９４年５月赴美考察汇报材料中谈到的：“站在花旗银行的自动化设备前，当花旗主管人员拿出国内行不合格的委托电抱怨有６５％以上不合格需人工处理，即使逐笔扣费仍不情愿接受的时候，我们深深感到面对当今的国际网络化这曲主旋律，那些不合格、非规范化的付款指示成了极不和谐的音符”。我行作为总行指定的美元清算的主渠道，在办理此项业务中，亦与清算代表团有同感。

目前，国内总行和几家分行已开通了ＳＷＩＦＴ通讯线路，但开通ＳＷＩＦＴ的国内行并未充分利用这一通讯手段，反映在利用ＳＷＩＦＴ通讯收报的多，发报的少，便利了其他银行，自己并未获得应有的效益。对于不具备发ＳＷＩＦＴ付款指示的国内行，我行和东京分行均曾建议总行向国内行提出发格式化电传付款指示的要求，但到目前为止，只有个别分行做到了，绝大多数仍无动于衷。

鉴于上述原因，为了维护中国银行国际大银行的形象，提高中国银行的声誉，尽快创造条件在某些方面尽快与国际标准化接轨，建议总行重视付款指示规范化的问题，对此，我行建议：

１．自１９９５年１月１日起，国内已经开通ＳＷＩＦＴ并能发送ＳＷＩＦＴ付款指示的行，一律通过ＳＷＩＦＴ发出付款指示；

２．目前仍不能通过ＳＷＩＦＴ发送付款指示的行，应按ＳＷＩＦＴＭＴ１００或２０２格式发出电传付款指示；

３．对上述规定执行情况，我行将定期上报总行，直至走上正规为止；

４．对未按文中１．２．规定办理的委托我行转汇业务，我行可参照代理行的做法，适当增加收费。

为便于总行尽快统一付款电格式，随函将有关资料一并附送，供参考。

附件一：ＳＷＩＦＴＭＴ１００格式

附件二：ＳＷＩＦＴＭＴ２０２格式

附件三：纽约花旗银行关于ＩＳ０７７４６号电传付款格式点滴介绍

附件四：纽约花旗银行根据ＩＳ０７７４６号编制了电传付款指示样本

附件五：我行建议的客户汇款业务电传付款指示格式样本

附件六：我行建议的银行间资金划拨业务电传付款指示格式样本

附件七：我行客户汇款业务凭证格式

附件八：美洲银行ＭＴ１００，２０２支付命令格式

附件九：成都分行较规范的付款电一份

附件十：交通银行汕头分行较规范的付款电一份

附件二：

ＳＷＩＦＴ格式中字、位、符号的说明

ｎ：数字

ａ：字母

■：字母或数字

ｘ：字符（包括：括号、引号、间隔、换行等等）

［］：供选择

■：间隔

＊：行数

＿：固定位数

例：

２ｎ＝不得超过２位数字

３ａ＝固定为３位字母

￣

４?３５ｘ＝不得多于４行，每行不得超过３５位字符

６ｎ＝固定为６位数字

￣

１６ｘ＝一行不能超过１６位字符

１１■＝不得多于１１位数字或字母

号，或∥ＦＷ加９位数字的ＦＥＤＷＩＲＥ号）。

附件三：

ＳＷＩＦＴＭＴ１００格式及简要说明

电讯格式注释及业务实例：

ＭＴ１００客户汇款

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｜ＭＴ１００ＣＵＳＴＯＭＥＲＴＲＡＮＳＦＥＲ

｜

｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜Ｍ／Ｏ｜Ｔａｇ｜ＦｉｅｌｄＮａｍｅ

｜Ｃｏｎｔｅｎｔ／Ｏｐｔｉｏｎｓ｜

｜￣￣￣｜￣￣￣｜￣￣￣￣￣￣￣￣￣

｜￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣｜

｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜Ｏ｜１５｜ＴｅｓｔＫｅｙ

｜１６ｘ｜

｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜Ｍ｜２０｜ＴｒａｎｓａｃｔｉｏｎＲｅｆｅｒｅｎｃｅＮｕｍｂｅｒ

（ＴＲＮ）｜１６ｘ｜

｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜Ｍ｜３２Ａ｜Ｖａｌｕｅｄａｔｅ，ＣｕｒｒｅｎｃｙＣｏｄｅ，Ａｍｏｕ

ｎｔ｜６ｎ３ａ１５ｎｕｍｂｅｒ｜

｜｜｜

｜￣￣｜

｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜Ｍ｜５０｜ＯｒｄｅｒｉｎｇＣｕｓｔｏｍｅｒ

｜４＊３５ｘ｜

｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜Ｏ｜５２ｓ｜ＯｒｄｅｒｉｎｇＢａｎｋ

｜ＡｏｒＤ（ｓｅｅｂｅｌｏｗ）｜

｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜Ｏ｜５３ｓ｜Ｓｅｎｄｅｒ’ｓＣｏｒｒｅｓｐｏｎｄｅｎｔＢａｎｋ

｜ＡｏｒＢｏｒＤ｜

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

｜Ｏ｜５４ｓ｜Ｒｅｃｅｉｖｅｒ’ｓＣｏｒｒｅｓｐｏｎｄｅｎｔＢａｎｋ

｜ＡｏｒＢｏｒＤ｜

｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜Ｏ｜５７ｓ｜“Ａｃｃｏｕｎｔｗｉｔｈ”Ｂａｎｋ

｜ＡｏｒＢｏｒＤ｜

｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜｜｜

｜〔／３４ｘ〕｜

｜Ｍ｜５９｜ＢｅｎｅｆｉｃｉａｒｙＣｕｓｔｏｍｅｒ

｜４＊３５ｘ｜

｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜Ｏ｜７０｜ＤｅｔａｉｌｓｏｆＰａｙｍｅｎｔ

｜４＊３５ｘ｜

｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜Ｏ｜７１Ａ｜ＤｅｔａｉｌｓｏｆＣｈａｒｇｅｓ

｜３ａ｜

｜｜｜

｜￣｜

｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜Ｏ｜７２｜ＢａｎｋｔｏＢａｎｋＩｎｆｏｒｍａｔｉｏｎ

｜６＊３５ｘ｜

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Ｍ＝ＭａｎｄａｔｏｒｙＯ＝Ｏｐｔｉｏｎａｌ

１５：普通密押，在ＳＷＩＦＴ电讯中不使用。

－－－－

｜２０｜：业务参号：指此笔汇款业务的参号（参号中不能使用双斜线“∥”。）

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－－－－－

｜３２Ａ｜：汇款起息日，货币符号及金额，此三项不得有空缺。

－－－－－

－－－－

｜５０｜：汇款人

－－－－

５２Ｓ：汇款行（Ｓ＝Ａ或Ｂ或Ｄ）

５３Ｓ：发电行的代理行，如果发电行与收电行之间无帐户关系，可使用此项。（Ｓ＝Ａ或Ｂ或Ｄ）

５４Ｓ：收电行的代理行。

５７Ｓ：账户行：汇款人指定汇款行将款汇入收款人的某一银行。在不同类电讯中，此项定义不一，需酌情考虑。（Ｓ＝Ａ或Ｂ或Ｄ选择Ｄ时，可使用∥ＣＨ加６位数字的ＣＨＩＰＳ

－－－－

｜５９｜：收款人：收款人可以是某一个人，某家公司或收款人的账号。

－－－－

７０：付款理由或汇款人附言。

７１Ａ：汇费：此项一般不填，表示费用由收款人负担。

７２：附言：指银行与银行之间的附言与收／汇款人无关。

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注：Ｏ＝ＯＰＴＩＯＮ可选项目Ｍ＝ＭＡＮＤＡＴＯＲＹ必选项目，在ＭＴ１００中｜２０｜，｜３２Ａ｜，

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－－－－－－－－

｜５０｜，｜５９｜为必选项，其他各项可根据业务性质选用或不用。

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Ｓ＝Ａ：ＳＷＩＦＴ名址代码

Ｓ＝Ｂ：收／发电行的分行

Ｓ＝Ｄ：银行全称

４＊３５Ｘ：可填四行，每行字符数不得超过３５个。

〔／３４Ｘ〕：当使用账号时，账号前面要加一斜线“／”此项的其他内容可另起一行。

１５ｎｕｍｂｅｒ：金额不得超过１５位数字。

附件四：

ＳＷＩＦＴＭＴ２００格式及简要说明

ＭＴ２０２单笔头寸调拨入他帐

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｜ＭＴ２０２ＢＡＮＫＴＲＡＮＳＦＥＲＩＮＦＡＶＯＵＲＯＦ３ＲＤ

ＢＡＮＫ｜

｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜Ｍ／Ｏ｜Ｔａｇ｜ＦｉｅｌｄＮａｍｅ

｜Ｃｏｎｔｅｎｔ／Ｏｐｔｉｏｎｓ｜

｜￣￣￣｜￣￣￣｜￣￣￣￣￣￣￣￣￣

｜￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣｜

｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜Ｏ｜１５｜ＴｅｓｔＫｅｙ

｜１６ｘ｜

｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜Ｍ｜２０｜ＴｒａｎｓａｃｔｉｏｎＲｅｆｅｒｅｎｃｅＮｕｍｂｅｒ

（ＴＲＮ）｜１６ｘ｜

｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜Ｍ｜２１｜Ｒｅｆ．ＴｏＲｅｌａｔｅｄＭｅｓｓａｇｅ／Ｔｒａｎｓａ

ｃｔｉｏｎ｜１６ｘ｜

｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜Ｍ｜３２Ａ｜ＶａｌｕｅＤａｔｅ，ＣｕｒｒｅｎｃｙＣｏｄｅ，Ａｍｏｕ

ｎｔ｜６ｎ３ａ１５ｎｕｍｂｅｒ｜

｜｜｜

｜￣￣｜

｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜Ｏ｜５２ｓ｜ＯｒｄｅｒｉｎｇＢａｎｋ

｜ＡｏｒＤ｜

｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜Ｏ｜５３ｓ｜Ｓｅｎｄｅｒ’ｓＣｏｒｒｅｓｐｏｎｄｅｎｔＢａｎｋ

｜ＡｏｒＢｏｒＤ｜

｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜Ｏ｜５４ｓ｜Ｒｅｃｅｉｖｅｒ’ｓＣｏｒｒｅｓｐｏｎｄｅｎｔＢａｎｋ

｜ＡｏｒＢｏｒＤ｜

｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜Ｏ｜５６ｓ｜ＩｎｔｅｒｍｅｄｉａｒｙＢａｎｋ

｜ＡｏｒＤ｜

｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜Ｏ｜５７ｓ｜“Ａｃｃｏｕｎｔｗｉｔｈ”Ｂａｎｋ

｜ＡｏｒＢｏｒＤ｜

｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜Ｍ｜５８ｓ｜ＢｅｎｅｆｉｃｉａｒｙＢａｎｋ

｜ＡｏｒＤ｜

｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜Ｏ｜７２｜ＢａｎｋｔｏＢａｎｋＩｎｆｏｒｍａｔｉｏｎ

｜６＊３５ｘ｜

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Ｍ＝ＭａｎｄａｔｏｒｙＯ＝Ｏｐｔｉｏｎａｌ

１５：普通密押：ＳＷＩＦＴ电讯中不使用

－－－－

｜２０｜：指此笔头寸的业务参号（业务参号中不可使用双斜线“∥”）

－－－－

－－－－

｜２１｜：原始参号或有关业务参号，如果无此参号，可填入“ＮＯＮＲＥＦ”字样（参号中不可

－－－－使用双斜线“∥”）

－－－－－

｜３２Ａ｜：起息日，货币符号，金额（此三项不得有空缺）

－－－－－

５２Ｓ：汇款行

５３Ｓ：发电行的代理行

５４Ｓ：收电行的代理行

５６Ｓ：中间行

５７Ｓ：帐户行

－－－－－

｜５８Ｓ｜：收款行

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７２：附言

Ｏ＝ＯＰＴＩＯＮＡＬ可选项目Ｍ＝ＭＡＮＤＡＴＯＲＹ必选项目

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在ＭＴ２０２格式中｜２０｜，｜２１｜，｜３２Ａ｜，｜５８Ｓ｜为必选项，其余各项可根据业务性质选用或不用。

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Ｓ＝ＡＳＷＩＦＴ名址代号

Ｓ＝Ｂ收／发电行的分行

Ｓ＝Ｄ行名全称（选用５６Ｓ，５７Ｓ或５８Ｓ，当Ｓ＝Ａ或Ｓ＝Ｂ时可使用∥ＣＨ加６位数的ＣＨＩＰＳ号或∥ＦＷ加９位数的ＦＥＤＷＩＲＥ号）