中国人民银行关于严格金融机构审批的通知

中国人民银行关于严格金融机构审批的通知

去年以来，各地人民银行认真贯彻落实国务院和总行有关规定，按照“总量控制适当发展”的原则，加强了对金融机构审批的管理，这对控制金融机构的盲目设立，促进金融机构的健康发展和保障金融的稳定起了积极作用。但也有一些地区人民银行分支行管理偏松，甚至违反总行有关规定，越权批设金融机构，突出表现在一些地区分行擅自批准设立实验银行、专业保险公司、证券评估、登记、咨询公司以及擅自批准筹备企业集团财务公司；部分地区分行突破总行计划指标，超指标审批设立城市信用社；一些地区分行擅自批准信托投资公司、证券公司、财务公司设立分支机构；部分地区分行违反有关规定擅自批准对非银行金融机构实行股份制改造、增资扩股、发行股票、扩大业务范围、变更机构名称及法人代表。这些问题的出现，严重干扰了正常的金融秩序，削弱了中央银行的宏观管理，对经济和金融体制改革产生了不良影响。

为整顿金融秩序，严格金融机构审批，保障金融管理制度的实施，现对金融机构审批权限进一步明确如下，各级人民银行分支行必须严格执行。

一、专业银行、商业银行、各类保险公司、各类证券公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及风险投资公司、投资基金管理公司、典当行等试办性具有独立法人资格的金融机构的筹备和设立，均由省、自治区、直辖市、计划单列市人民银行审核，报总行批准和核发《经营金融业务许可证》。

二、专业银行省一级分支机构、商业银行支行以上分支机构、保险公司的子公司和省市一级分支机构及异地代办机构的设立均由省、自治区、直辖市、计划单列市分行审核报总行审批。非银行金融机构分支机构的设立，在总行对其分支机构审批条件、审批权限等管理规定未下达之前，仍按“单行制”的有关规定执行。

三、人民银行总行对城市信用社以及专业银行省以下分支机构实行宏观管理。各地人民银行必须严格执行总行核定的年新增机构指标，未经总行同意不得擅自突破。在指标内，由各地人民银行按国家有关规定和各地的具体情况审批。

四、由总行批准设立并颁发《经营金融业务许可证》的金融机构，其扩大业务经营范围，实行股份制改造、增资扩股、变更机构名称和地点等事项，均由所在地人民银行审核报总行审批。非银行金融机构法人代表变更审批程序和权限仍按银发〔１９９２〕１３８号文中的有关规定办理。

各地人民银行分行接通知后要根据本地区的实际，按照上述重审和明确的权限，对本地区越权审批金融机构的情况进行一次清理。凡未经总行批准各地越权批准设立的具有法人资格的各类金融机构一律停业整顿，由省、自治区、直辖市人民银行审查提出意见报总行。经审查同意设立的，按规定补办批准手续后方可重新开业；未经审查同意设立的一律摘掉其金融机构的牌子，收回《金融业务许可证》，吊销营业执照并由组建单位负责清理其资产和做好善后工作。对超总行核定计划指标审批城市信用社的分行，总行将视其越权情况的严重程度取消或扣减下年度机构审批指标。对各地人民银行分行已违反规定批设的各种金融机构的分支机构，原则上一律撤销，各地分行应将已批设情况如实上报总行。

严格金融机构审批权限，是保证和完善中央银行宏观调控、强化中央银行监督管理职能、维护正常金融秩序的重要措施。对此，各地人民银行要引起高度重视，认真抓好这次清理工作，并将清理情况于８月２０日以前书面报告总行。对在机构审批工作中问题比较多的省、区、市，总行将进行重点抽查。在严格金融机构审批权限、纠正越权行为的同时，各地人民银行应认真研究制定对本地区各类金融机构的管理实施细则，以切实加强和改善人民银行对金融机构的管理。