我在金融城做贷款，经理说钱打在自己账户，然后又说必须5分钟内转出去

更新时间：2025-08-14 18:57:45

问题描述：

我在金融城做贷款，经理说钱打在自己账户，然后又说必须5分钟内转出去，转给自己的朋友，后续再让朋友转给我

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当有争执时，保持头脑清醒，采取合理的方法提出诉求，不要因一时激动而后悔莫及。

2025.08.14 17:09:18

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于奇生律师
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您描述的这种情况存在明显的资金回流、虚假交易或洗钱风险

2025.08.14 17:24:12

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江苏王牌律所律师
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骗局，不要信，不要信，不要被骗了，这是骗局。

2025.08.14 18:57:45

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你在金融城做贷款，经理要求将资金转入自己账户后又要求5分钟内转给朋友，这种操作存在极高风险。以下是相关法律分析：
答案1：这属于高风险的贷款操作模式，极可能涉及套路贷或诈骗。若存在以下情况，处理方式和法律定性将有所不同：

1. 若该贷款公司不具备合法金融资质：则其行为可能构成非法放贷、诈骗或非法吸收公众存款，涉嫌刑事犯罪。
2. 若贷款合同中未明确资金流向：你被诱导将资金转入他人账户，可能构成合同欺诈，相关合同可申请撤销。
3. 若你已将资金转出并被朋友再次转回：该行为可能被认定为虚假交易或洗钱行为，存在被追责的法律风险。
4. 若你尚未转账：应立即停止交易，保留相关证据，并向公安机关或金融监管部门举报。
5. 若你已遭受损失：应尽快报警并收集所有与该贷款相关的证据，包括聊天记录、转账凭证、合同等，为后续维权做准备。

2025.08.14 16:42:06

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你在金融城做贷款，经理要求将钱转入自己账户后又要求转给朋友，这种行为涉嫌违法，以下是相关法律依据：
答案2：根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。若该贷款公司以虚构事实或隐瞒真相的方式，诱使你将贷款转入朋友账户，进而非法占有资金，构成诈骗罪。

同时，《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第二条明确规定，任何非法金融机构和非法金融业务活动，必须予以取缔。如果该贷款公司未取得金融监管部门批准，从事贷款业务，则属于非法经营。

此外，《中华人民共和国民法典》第一百四十八条指出，一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。因此，如果你在不知情或被误导的情况下签订贷款合同，可依法申请撤销。

综上，该贷款行为如被查实为非法，不仅贷款合同无效，相关责任人还将面临刑事责任，你也应立即停止交易并报警处理。

2025.08.14 16:43:39

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你在金融城做贷款，遇到经理要求资金转出给朋友的情况，以下是你应采取的行动建议：
答案3：1、立即停止交易：在未核实贷款公司资质及资金流向合法性前，不要进行任何转账操作，避免财产损失。
2、收集并保存证据：包括贷款合同、银行转账记录、与经理的聊天记录、电话录音等，确保证据链完整有效。
3、联系正规法律机构咨询：尽快联系专业律师，由其评估该行为是否构成诈骗、非法放贷等违法行为，并制定维权策略。
4、向公安机关报案：如有证据表明该贷款行为涉嫌诈骗或非法经营，应立即向当地公安机关报案，寻求刑事保护。

选择解决方案时，应重点考虑贷款公司的合法性、资金去向是否可控以及你是否已经遭受实际损失。

建议你尽快与我们联系，我们将根据你的具体情况提供专业法律支持，帮助你判断是否构成诈骗、合同是否有效，并协助你进行维权或报案程序。

2025.08.14 16:44:10

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你在金融城做贷款，经理要求将资金转入自己账户后又转给朋友，可能面临以下法律风险：
答案5：1、资金被非法占有：例如，你将贷款打入自己账户后按指示转给朋友，朋友并未将钱转回，而是被贷款公司操控挪用，造成你实际损失。
2、被认定为洗钱行为：例如，你明知该贷款公司从事非法活动，仍协助其将资金通过多个账户流转，可能被认定为洗钱共犯，面临刑事责任。
3、影响个人信用记录：例如，你虽未实际使用贷款资金，但因贷款合同是你签署的，一旦出现逾期还款，将直接影响你的征信记录。

上述风险一旦发生，可能带来严重的经济损失和法律责任，建议你在操作前务必核实贷款公司资质，并保留所有相关证据。

2025.08.14 16:45:35

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