贷款中介让我找一个账户转账，可行吗？

更新时间：2024-10-22 17:19:24

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贷款中介让我找一个账户转账，可行吗？

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您好：贷款中介让你找一个账户转账的行为存在较大风险，极有可能是不可行且不合法的，主要有以下原因：

1. 可能涉及诈骗陷阱：

• 骗取高额手续费：中介可能会以各种理由，如“走账”“刷流水”等，让你将贷款资金转入指定账户，之后便以“服务费用”等名义截留该笔资金，导致你很难要回。一些不法中介在借款人转账后就会失联，给借款人带来经济损失。

• AB 贷骗局：中介可能利用这种方式诱导你实施“AB 贷”。比如，中介告知你因你自身资质问题，贷款需增加一个资质较好的第三方作为收款人或担保人，实际上是利用第三方的身份信息申请贷款，最终让第三方承担贷款债务，而你可能会因此陷入法律纠纷。

2. 涉嫌违法违规行为：

• 伪造贷款资料和流水：这种转账行为可能是中介为了伪造贷款资质、转账流水等而设的局。通过虚假的转账操作来制造贷款交易的假象，以满足银行或其他金融机构的贷款要求，这是严重的违法违规行为，不仅会导致贷款申请无效，还会使你面临法律责任。

• 洗钱风险：如果中介让你找的账户并非正规的、可信赖的账户，那么该账户可能被用于洗钱等非法活动。你参与其中的转账操作，可能会使你被卷入洗钱的违法犯罪行为中，给自己带来严重的法律后果。

总之，在办理贷款过程中，应保持警惕，不要轻易相信贷款中介的此类要求。建议通过正规金融机构、正规渠道办理贷款业务。如果发现自己可能陷入了不法中介的陷阱，要及时保存相关证据，并通过报警、诉讼等法律途径维护自身权益。

2024.10.16 06:38:38

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王会超律师
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中介有说是什么原因吗？可以具体说一下吗

2024.10.12 17:06:32

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百全律所律师
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贷款中介让我找一个账户转账有风险的

2024.10.13 09:09:39

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王珂律师
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您好，这边方便说下具体情况吗。

2024.10.22 17:19:24

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任涌律师
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这个可能是ab贷，多少金额

2024.10.12 19:59:07

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不建议转账至指定账户，存在风险。贷款应通过正规渠道办理，中介要求转账可能涉及诈骗或非法操作。若资金被非法转移，问题严重，应及时咨询律师。

分析说明：从法律角度看，贷款中介要求借款人转账至指定账户的行为存在高度风险。这可能涉及诈骗、洗钱等非法活动，损害借款人的合法权益。正规的贷款流程通常不涉及将资金转账至非贷款机构或非借款人本人账户。

提醒：如发现资金被非法转移、无法追回贷款或遭遇其他经济损失，表明问题已相当严重，应立即寻求法律专业人士的帮助，通过报警、诉讼等方式维护自身权益。

2024.10.12 15:46:52

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从法律角度，处理此类问题的常见方式包括拒绝转账、核实中介资质、报警及诉讼。首先，应坚决拒绝不合理的转账要求；其次，核实中介的合法性和信誉度；若遭遇诈骗，应立即报警；若涉及合同纠纷，可通过诉讼解决。

选择不同处理方式时，应综合考虑证据的充分性、中介的合规性、个人损失程度及维权成本等因素。对于明显违法的行为，应坚决采取法律手段维护自身权益。

2024.10.12 15:48:36

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1. 拒绝转账：面对不合理的转账要求，借款人应坚决拒绝，并保留相关证据，如聊天记录、电话录音等，以备后续维权使用。

2. 核实中介资质：通过官方渠道查询贷款中介的营业执照、经营许可等资质信息，确保其合法性。同时，可咨询专业律师或金融机构的意见，评估中介的信誉度和专业能力。

3. 报警处理：如发现贷款中介存在诈骗行为，应立即向当地公安机关报案，提供相关证据材料，协助警方调查取证。

4. 诉讼解决：若因贷款中介的不当行为导致合同纠纷或经济损失，借款人可通过诉讼途径向法院提起诉讼，要求中介承担相应的法律责任。在诉讼过程中，应充分准备证据材料，遵循法律程序，争取自身合法权益。

2024.10.12 15:49:28

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朗娜律师
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你好，有什么法律问题要咨询的，我们可以给你做法律援助

2024.10.12 16:17:22

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任思雨律师
服务地区：上海-上海

这种行为可能面临很大的风险，建议谨慎考虑

2024.10.16 16:55:38

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