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职业放贷人如何认定
更新时间:2024-01-16 17:26:00
问题描述:
职业放贷人如何认定
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6位律师解答
未面谈及查看证据材料,律师回答仅供参考。
周于炜律师
服务地区:江苏-无锡
188-0151-4941
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您好,同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的,一般可以认定为是职业放贷人。
2024.01.16 15:28:58
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王婷律师
服务地区:江苏-扬州
131-0185-5820
咨询我
根据资金来源,借款金额,次数,利率等都异于一般自然人借款,以及催收情况等综合考量
2024.01.16 17:26:00
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首维律所律师
服务地区:江苏-扬州
189-3649-9490
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你好,请问具体遇到什么问题,可以具体描述一下,以便为你更好的解答。
2024.01.16 15:28:56
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债权债务律师团队
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932523
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平均5分钟内
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法律分析:职业放贷人的认定一般应当符合以下条件:
1、以连续三年收结案数为标准,同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及20件以上
民间借贷
,或者在同一中级法院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及30件以上民间借贷案件的;
2、在同一年度内,同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及10件以上民间借贷,或者在同一中级法院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及15件以上民间借贷案件的;
3、在同一年度内,同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及民间借贷案件5件以上且累计金额达100万元以上,或者涉及民间借贷案件3件以上且累计金额达1000万元以上的。
法律依据:《
中华人民共和国刑法
》 第一百八十六条 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
2024.01.16 15:10:42
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平台特邀律师
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已帮助
1455711
人 · 响应时间
平均4分钟内
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职业放贷人的认定一般应当符合以下条件:
1、以连续三年收结案数为标准,同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及20件以上民间借贷,或者在同一中级法院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及30件以上民间借贷案件的;
2、在同一年度内,同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及10件以上民间借贷,或者在同一中级法院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及15件以上民间借贷案件的;
3、在同一年度内,同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及民间借贷案件5件以上且累计金额达100万元以上,或者涉及民间借贷案件3件以上且累计金额达1000万元以上的。法律依据:《中华人民
共和
国刑法》 第一百八十六条 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
2024.01.16 15:11:04
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平台法律顾问团队
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职业放贷人的认定标准如下:
1、以连续三年收结案数为标准,同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及20件以上民间借贷;
2、在同一年度内,同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及10件以上民间借贷;
3、在同一年度内,同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及民间借贷案件5件以上且累计金额达100万元以上。
违法发放贷款罪
的构成要件是什么
违法发放贷款罪的构成要件如下:
1、客体要件,侵犯的客体是国家的金融管理制度;
2、客观要件,在客观方面表现为违反法律、行政法规规定,玩忽职守或者滥用职权,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的行为;
3、主体要件,主体为特殊主体;
4、主观要件,在主观上为过失。法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百八十六条
【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。
关系人的范围,依照《
中华人民共和国商业银行法
》和有关金融法规确定。
2024.01.16 15:11:04
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