涉嫌洗钱，银行卡被风控

更新时间：2023-09-18 18:41:18

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涉嫌洗钱，银行卡被风控

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孙先格律师
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您好，煜双律师团孙先格律师为您服务！这个要看您的是因为什么被风控的，如果是洗黑钱的话，就是违法的哈，银行卡风控会产生什么后果：会将账户进行冻结，银行账户被风控，同家银行的银行卡、信用卡也会受到影响。
银行卡风投实际上就是银行对银行卡进行了风险控制，银行卡一般通过风控管理系统来保障用户的账户安全，避免财务意外损失，是一种风险监控手段，如果银行风控系统自动捕捉到银行卡的异常情况，会将账户进行冻结，银行账户被风控，同家银行的银行卡、信用卡也会受到影响。
例如银行卡资金额度过大时，银行就会进行风险监控，如果跟踪反馈结果表明没有进行违法行为，风险控制就会解除。
遇到银行卡被风控的情况首先要与银行沟通，咨询工作人员银行卡被风控的原因，如果是因为遭受非法攻击等非用户自身违规操作而被银行风控的账户，银行查明核实相关情况后，会对该银行卡用户进行解控，用户更改账户密码即可。
用户也可以尝试经常在大型超市使用银行卡、信用卡，这样是为了证明自己为正常用户，同时要注意刷卡额度，不要太低也不要过高，相应的增加刷卡次数。
这种风控是银行系统自己的一个风控。因为公安部发文要求各个银行对个人账户进行一个清查，即凡是你的账户近期频繁跟陌生人有资金往来跟境外那些IP登录的卡有资金往来，都有可能会采取风控，让你去柜台解释说明流水，没有什么影响。后续有任何法律问题可以随时联系我们。

2023.09.18 17:30:48

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广东天习律师
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你好，协商调解没，你咨询问题我们可以可以详细沟通

2023.09.18 17:38:06

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隆仁律师
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你好，您咨询的这个问题，稍后给您回电

2023.09.18 18:13:17

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吴昭燕律师
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你好，该事情的具体情况是怎么样的

2023.09.18 17:19:05

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刘斌律师
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你好，金额多大，有没有警察传唤的

2023.09.18 17:20:56

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天习律所律师
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你好，保留证据起诉，有无相关信息

2023.09.18 18:41:18

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吴国公律师
服务地区：广东-广州 130-4804-4663

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您好，可以委托律师介入处理V

2023.09.18 17:18:55

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揭志文律师
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你好，可以积极配合警方调查

2023.09.18 17:22:10

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唐娟律师
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你好，，可以积极配合调查

2023.09.18 17:21:56

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法律分析：银行卡洗钱行为是违法的。涉嫌刑事犯罪，建议尽早委托律师。涉及刑事案件的人员如果已经被刑事拘留，那么近亲属应尽快当面咨询律师，由律师携委托手续会见涉案人员，了解案情后到侦查机关、检察机关等阅卷，掌握侦查机关所掌握的证据情况，了解检察机关的起诉意见等信息。法律依据：《中华人民共和国反洗钱法》第二条本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

2023.09.18 17:06:16

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唐程义律师
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你好，根据您描述的说明情况

2023.09.18 17:49:32

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