00元整.若实际借款人侯**无法完成认证,贷款诈骗罪,请问这是诈骗吗
更新时间:2020-10-24 13:02:51
问题描述:
中国保险监督管理委员会China Insurance Regulatory Comission
中国银行保险监督管理委员会文件
银监会(2020)54号
中共银监会办公室
上海监督管理局办公室
关于侯**款账户异常认证及解冻通知
因借款人:俟**(身份证号43************个人银行帐号填写错误,我局暂时冻结俟**申请的贷款资金30000.0 00元:经调查是银行帐号填写错误,也证实不是协同金融公司人员骗贷。
经银监会决定:俟**本人必须重新递交个人身份证正反面、银行卡正面及本人手持身份证照片,并由金融公司财务部递交银监会核实。
由于候**不在贷款公司现场,借款人侯**必领提交贷款金额的百分之(100%)既15000. 00元认证金,在确定银行卡是侯**本人使用,可以本人操作出入帐并与我们融资银行出账口做对接,做本人的账户收款签约和代扣签约。认证时效1小时内须完成.认证时长十分钟,认证完成后,认证解冻保证金与被冻结资金共计45000.00元会一并返还到重新递交的银行 卡账户.上.共到账45000. 00元整.
若实际借款人侯**无法完成认证,我局将通知法务部介入调查,联系其紧急联系人,必要时将联系当地
公安机关以恶意套用贷款罪,上门取证调
附:贷款诈骗罪,是指以非法占有为目的&诈洞银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的。处五年以下有期徒刑或者拘役.并处二万元以上二十万元以下罚金i数额巨大或者有其他严重情节的.处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。督
中国银行保险监督管理委员会2020年10月24日
公安机关备案号: 11*****************
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