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咨询一下，最新流动资金需求测算方法有哪些？
更新时间：2018-05-17 09:32:54
问题描述：
我们工厂的规模是越来越大了，但是资金是从最新的规定有了很大的变化，每年都是在亏损中度过，很多股东都无法支撑了，我现在要咨询一下，最新流动资金需求测算方法有哪些？我计算成本的时候要如何进行统计是最清晰呢。
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2位律师解答
未面谈及查看证据材料，律师回答仅供参考。
鲁照聚律师
服务地区：河北-廊坊
这个你可以参考，测算方法
银行业金融机构根据借款人当期财务报告和业务发展预测，按以下方法测算其流动资金贷款需求量:
估算资金量
借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等。在调查基础上，预测各项资金周转时间变化，合理估算借款人营运资金量。在实际测算中，借款人营运资金需求可参考如下公式:
营运资金量=上年度销售收入×(1-上年度销售利润率)×(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数
其中:
1、营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数)
2、营运资金周转次数=销售收入净额/(平均流动资产-平均流动负债)
以上两个公式均没有问题，个人倾向于使用公式2
周转天数=360/周转次数
应收账款周转次数=销售收入/平均应收账款余额
预收账款周转次数=销售收入/平均预收账款余额
存货周转次数=销售成本/平均存货余额
预付账款周转次数=销售成本/平均预付账款余额
应付账款周转次数=销售成本/平均应付账款余额
估算新增额度
将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资，即可估算出新增流动资金贷款额度。
新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金
2018.05.17 09:32:54
点赞
窦兴文律师
服务地区：河北-廊坊
您好！关于流动资金需求测算方法的问题，1、估算资金量：营运资金量=上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1+预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数。2、估算新增额度：新增流动资金贷款额度=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金。
2018.05.17 09:31:13
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