常见的洗钱渠道有哪些?什么机构负责反洗钱资金监测?其主要职责有哪些?找法网反洗钱法为您详细介绍。
一、常见的洗钱渠道有哪些?
答：洗钱渠道主要有：1、现金走私；2、将大额现金分散存入银行；3、向现金流量高的行业投资；4、购置流动性较强的商品；5、匿名存款或购买不记名有价金融证券；6、制造显失公平的进出口贸易；7、注册皮包公司，虚拟贸易；8、设立外资公司；9、利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；10、购买保险；11、实施复杂的金融交易；12、在离岸金融中心设立匿名账户；13、利用银行保密法洗钱。
二、什么机构负责反洗钱资金监测?其主要职责有哪些?
答：中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测。
为履行《中国人民银行法》规定的反洗钱资金监测职责，经中共中央编制委员会批准，中国人民银行于2004年4月7日设立了中国反洗钱监测分析中心。中国反洗钱监测分析中心是中国人民银行总行直属的、不以盈利为目的的独立的事业法人单位，是为人民银行履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构。
中国反洗钱监测分析中心要依据相关法律，根据国家反洗钱工作的需要，不断提高对大额与可疑资金流动的监测分析水平。主要职责是：
(1)会同有关部门研究、制定大额与可疑资金交易信息报告标准。
(2)负责收集、整理并保存大额与可疑资金交易信息报告。
(3)负责研究、分析和甄别大额与可疑资金交易报告，配合有关行政执法部门进行调查。
(4)按照规定向有关部门移送、提供涉嫌洗钱犯罪的可疑报告及其分析结论。
(5)按照规定向有关部门提交大额支付信息。
(6)研究分析洗钱犯罪的方式、手段及发展趋势，为制定反洗钱政策提供依据。
(7)负责研究大额与可疑资金交易信息管理项目的业务需求，参与项目的开发，负责系统的运行和维护。
(8)根据授权，承担与国外金融情报机构的交流与合作工作，配合人民银行有关部门进行反洗钱领域的对外交往事宜。
(9)承办人民银行授权或交办的其他事项。
