导读:
金融诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法,骗取公私财物或者金融机构信用,破坏金融管理秩序的行为。下面找法网小编就为大家介绍关于银行金融诈骗的相关问题。
造成当前金融诈骗犯罪高发的原因是多方面的,是各种因素彼此联系、相互作用的结果。从宏观的社会原因方面看,我国目前属于发展中国家,在社会主义初级阶段,供求矛盾长期存在,各方面的短缺现象尤其是资金短缺还很严重。由于资金短缺,通过正常的渠道不能获得资金,于是有些人就采取非法的手段获取资金,这种情况下,金融诈骗的发生就很难避免。同时,由于改革开放的深入,社会主义市场...
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贷款诈骗罪指以非法占有为目的,编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或以其他方法,诈骗银行或其他金融机构的贷款、数额较大的行为。找法网百科专题为您介绍相关内容。...
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金融诈骗业务员是否判刑需要看具体情况:1、公司合法业务员不知道公司诈骗的不用承担责任;2、如果知道该公司是诈骗,则应承担相应责任;3、如果公司没注册且知道是在骗人而继续参与,需承担从犯责任。法律依据:《中华人民共和国刑法》第二百条单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,...
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金融贷款诈骗量刑标准如下:1、一般处罚;2、数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;3、数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百九十三条以非法占有为目的,诈...
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金融诈骗业务员是否承担责任要看其是否知情,如果明知公司从事金融诈骗行为,仍然为被害人办理各种业务的,要承当相应的责任;不知情的,不负刑事责任。根据《刑法》第二百条规定,单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役,可以并处罚金;数额巨大或者有其他严...
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一、什么是金融凭证诈骗罪金融凭证诈骗罪(刑法第194条第2款),是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证,骗取他人财物,数额较大的行为。二、金融票证诈骗罪的构成要件1、客体要件本罪所侵害的客体是复杂客体。既侵犯了国家有关金融凭证的管理制度,同时又对公私财产的所有权造成损害。从广义...
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金融诈骗罪分为以下几种犯罪:(1)集资诈骗罪,是指以非法占有为目的,使用诈骗手段非法集资,数额较大的行为。(2)贷款诈骗罪,是指以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。(3)金融票据诈骗罪,是指以非法占有为目的,进行金融票据诈骗活动,数额较大的行为。(4)信用证诈骗罪,是指以非法占有为目的,进行信用证诈骗活动的行为。(5)信用卡诈...
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