慎选保险代理人

更新时间:2022-05-23 11:40
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导读:
人寿保险业务期限较长,种类又繁多,一般情况下,投保人买了一份保险,也许就要享受代理人为其提供的终身服务。优秀的保险代理人如同一位合格的理财顾问,能经常为客户宣

  人寿保险业务期限较长,种类又繁多,一般情况下,投保人买了一份保险,也许就要享受代理人为其提供的终身服务。优秀的保险代理人如同一位合格的理财顾问,能经常为客户宣传保险、解释条款、根据客户个人的财 务需要提供迅捷而专业的服务,还能缩短客户与保险公司的距离,增强对保险公司的信赖。 因此,选择一名优秀的保险代理人相当重要。但是,在挑选代理人时,投保人要注意以下几个方面:

  第一,如果有保险代理人上门推销保险产品,应先查看其是否持有《保险代理人展业证书》和 《工作证》, 以确定代理人的合法身份。如无这两种证书,说明保险代理是无证上岗,你可以拒绝他的拜访,以防受骗上当。

  第二,“做保险就是做人”,这是保险界的一句行话。因此,要从代理人的一举一动中了解其人品,还要查看代理人是否诚实可靠,是否具有责任心和职业道德,以及能否维护保险公司的信誉。

  第三,要看代理人是否专业。保险公司的业务员都经过了专业的培训,对保单条款相当熟悉,能根据不同客户的经济能力、家庭特点及保险需求,将不同的保险产品组合起来,使客户的利益得到全面充分的保障。当今的保险条款有许多功能,如借款、减额交清、可转换权益、自动垫交等,如果代理人的专业水平有限,对有些功能介绍不清,就有可能影响你对这些功能的运用。

  第四,要从侧面考察代理人售后服务的质量。寿险多为长期险,需要保险代理人与客户建立长期的友谊。一个负责任的、售后服务良好的代理人,要能及时向客户宣传自己公司的新条款,提醒客户按时续交保费,对客户的要求更能及时回应,并协助客户做好保单的维护和日后的理赔。

  第五,不要凭回扣高低来选择代理人,也不要因为人情难却而匆匆投保。寿险是具有法律效力的长期合同,所以千万不要因小失大,签下自己不需要或超过家庭承受能力的保单。

  第六,如果对所接触的业务员还没有把握,可以拨打保险公司的客户服务热线了解其情况,同时,也可通过保险公司的网站选择业绩优秀的代理人。

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