非法吸收公众存款达到多少变为非法集资

更新时间:2022-11-10 12:05 找法网官方整理
导读:
非法吸收公众存款变为非法集资需要达到的数额根据行为的主体有所不同,对于个人来说,只要非法吸收公众存款达到二十万的,即构成非法集资,对于单位来说,非法吸收存款达到一百万的,即构成非法集资。
一、

非法吸收公众存款达到多少变为非法集资

  个人非法吸收公众存款达到二十万元以上变为非法集资,单位非法吸收公众存款的数额在一百万元以上的,达到非法集资的。找法网提醒,非法集资行为的处罚首先是依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监管管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外。对于构成犯罪,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

二、

非法吸收公众存款的犯罪特征

  非法吸收公众存款的犯罪有如下特征:

  1.客观方面表现为,未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,以或者不以吸收公众存款的名义,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息,扰乱金融秩序的行为。

  2.犯罪主体为一般主体,即年满16周岁具有刑事责任能力的自然人,单位也可以构成本罪。单位指各类非法金融机构以及各类基金会、互助会、储金会、资金服务部、股金服务部、结算中心、投资公司。企业集团财务公司,其业务范围仅限于成员单位的本、外币存款,不具有对外吸收公众存款的资质,其从事的非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款行为,达到定罪标准,就构成犯罪。

非法吸收公众存款非法集资

三、

非法吸收公众存款的常见情况

  非法吸收公众存款有如下几种常见情况:

  1.没有吸收公众存款资质的个人或法人吸收公众存款。

  2.具有吸收公众存款资质的法人采用违法的方法吸收存款,如金融机构存在将存款用于帐外经营活动;擅自提高利率或者变相提高利率,吸收存款;明知或者应知是单位资金,而允许以个人名义开立帐户存储;擅自开办新的存款业务种类;吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额等行为。

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