高利转贷罪认定标准是怎样的

更新时间:2022-05-23 11:41
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导读:
随着金融的发展,很多投机取巧的人以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为,就可能涉及高利转贷罪。高利转贷有很大的危害性。高利转贷罪认定标准是怎样的呢?下面找法网小编为您详细介绍。

  一、高利转贷罪的认定标准是什么

  认定高利转贷罪应注意的事项是:

  1、本罪主体为特殊主体,即具有信贷资格、已获得信贷资金的个人或单位。这一点对确定本罪十分重要。如何确定本罪意义上的“借款人”,可以参阅1996年6月28日中国人民银行发布的《贷款通则》。

  2、本罪主观方面是故意,并以转贷牟利为目的。

  3、本罪侵犯的直接客体是国家金融管理部门和金融机构对信贷资金的管理秩序以及金融机构信贷资金。

  4、本罪的外在表现特征为:借款人在依正常程序贷得金融机构信贷资金后,以转贷为目的,将贷款高利转贷他人。

  5、本罪结果犯,有非法获利并数额较大才构成犯罪。具体标准待定。

  二、高利转贷罪立案标准

  《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 第二十三条:高利转贷案(刑法第175条)以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:

  1、个人高利转贷,违法所得数额在五万元以上的;

  2、单位高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;

  3、虽未达到上述数额标准,但因高利转贷,受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。

  三、高利转贷罪量刑处罚

  我国刑法第一百七十五条规定:以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

  以上内容对高利转贷罪认定标准进行了详细的介绍。 综上所述,根据我国有关金融市场管理法规,任何单位不得在央行规定的贷款利率幅度以上发放贷款,否则,亦属违背我国信贷资金发放利率管理秩序的高利转贷行为。希望上述内容对您有所帮助。

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经侦对高利贷事件有哪些立案标准
高利贷事件应依法处理。个人高利转贷违法所得超五万元、单位超十万元,或受二次以上处罚又转贷的,可立案追诉。处理方式包括报案、法律援助、律师咨询。报案需及时,提供充分证据;法律援助可申请,获得免费服务;律师咨询则更专业,提供针对性建议。
高利转贷罪的立案标准是什么,有没有法律规定
高利转贷罪可刑事立案。具体处理包括:违法所得十万元以上或两年内受行政处罚二次以上又转贷的,可处有期徒刑、拘役和罚金。单位犯罪还需对单位判处罚金,并处罚相关责任人员。
高利贷罪立案标准是什么?
高利贷罪立案标准明确。具体操作:1. 确认是否以转贷牟利为目的;2. 核查是否套取金融机构信贷资金高利转贷他人;3. 评估违法所得是否达十万元或两年内是否受两次行政处罚。若符合,应立即向公安机关报案。
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