高利转贷罪是什么意思?

更新时间:2022-05-23 11:41
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导读:
高利转贷罪是什么意思?高利转贷罪,是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。刑法第一百七十五条规定了非法高利转贷罪,根据该条的规定,高利转贷罪具有以...

  高利转贷罪是什么意思?高利转贷罪,是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。

  刑法第一百七十五条规定了非法高利转贷罪,根据该条的规定,高利转贷罪具有以下特征:

  (1)构成犯罪的主体必须是取得金融机构信贷资金的个人或者单位,其他人不能成为本罪的主体。

  (2)行为人在客观上有违反规定取得金融机构信贷资金并将这些信贷资金高利转贷给他人,获取非法利益的行为。这里所说的“套取金融机构信贷资金高利转贷他人”是指行为人以编造虚假理由等手段,将取得的商业银行、信托投资公司、农村信用社、城市合作银行等金融机构的信贷资金,又转贷给第三人。行为人转贷给他人的资金必须是金融机构的信贷资金。如果行为人只是将自己的资金借贷给他人的,不属于转贷他人,不构成犯罪。

  (3)行为人采取收取高利的方式将金融机构的信贷资金转贷给他人,从中获取非法利益。如果行为人没有以高利而是以取得贷款的相同利率转贷他人,尽管行为本身也违反了国家规定,但不构成犯罪。

  (4)行为人将金融机构信贷资金转贷他人,获取非法利益,必须达到数额较大的,才构成犯罪,这是区分罪与非罪的重要界限。

  根据刑法第一百七十五条的规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

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高利转贷罪是什么意思?
高利转贷罪的犯罪构成要件指的是: (一)主观要件:在主观方面表现为故意; (二)主体要件:主体为为特殊主体,即借款人; (三)客体要件:侵犯的客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序; (四)客观要件:客观方面表现为以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。法律依据:《刑法》第一百七十五条 以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
高利转贷罪最新司法解释是什么
构成高利转贷罪的条件包括: 1. 本罪主体为一般主体; 2. 主观方面只能是出于故意; 3. 侵害的客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序; 4. 客观方面是存在以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。 犯罪经过下列期限不再追诉: 1. 法定最高刑为不满五年有期徒刑的,经过五年; 2. 法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的,经过十年; 3. 法定最高刑为十年以上有期徒刑的,经过十五年; 4. 法定最高刑为无期徒刑、死刑的,经过二十年。如果二十年以后认为必须追诉的,须报请最高人民检察院核准。 对于以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为,将依法处以三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
高利转贷罪是什么?
高利转贷罪的犯罪构成要件为:客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序,客观上表现为以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。主体为借款人,主观上为故意,而且以转贷牟利为目的。 <br/> 法律依据:<br/> 《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款<br/> 以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
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