当下有一种比较流行的、与传销打擦边球或者涉嫌传销犯罪的商业运营模式 主要特征是：“消费返利”“消费增资”“消费存钱”，该种模式如果操作不当，很可能涉嫌传销，先来看看传销的规定。

根据我国《刑法》第二百二十四条之一规定，组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。

而在实务中，通常满足以下三点即可以涉嫌传销立案侦查：(1)交入门费;(2)拉人头;(3)多层代理、团队计酬。

根据《关于办理组织、领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》（以下简称“《传销意见》”）明确如下：传销活动的组织者或者领导者通过发展人员，要求传销活动的被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的，是“团队计酬”式传销活动。以销售商品为目的、以销售业绩为计酬依据的单纯的“团队计酬”式传销活动，不作为犯罪处理。

可以看出，对比“不构成犯罪的单纯团队计酬式传销活动”（经营性质）和“构成犯罪的团队计酬式传销活动”（诈骗性质），二者在表现形式上有类似之处，即发展下线，计酬的依据并非个人的业绩，而是团队的业绩。而二者的区别在于，不构成犯罪的“团队计酬”式传销活动，落脚点在于：企业盈利的基础是销售商品或提供服务所获取的对价，业务人员计酬的依据系整个销售团队出售商品或提供服务的业绩。然而，构成犯罪的“团队计酬”式传销活动，落脚点在于：企业盈利的基础通过虚构商品或服务来“拉人头”、赚钱“入门费”、牟取非法利益，业务人员计酬的依据是自己拉来的下线数量和下线的拉人头业绩。二者的经营模式和盈利模式存在本质区别，一个是归根结底到业绩上，这也符合经营的实质，一个是归根到底在人头上，类似于一种庞氏骗局。

《传销意见》还明确：形式上采取“团队计酬”方式，但实质上属于“以发展人员的数量作为计酬或者返利依据”的传销活动，应以组织、领导传销活动罪定罪处罚。

一般而言，消费返利模式包含以下三种：部分返利，属于一种正常的商品促销，类似于打折；全额返利，消费者付款之后，在一定期限之内分期分次全部返还；超额返利，商家在一定期限内全部返还后，消费者拿到的总额要超过所付金额，甚至高达数倍。部分返利一般没有问题。全额返利与超额返利，实际上相当于以商品作为向消费者借款的利息，有可能会被认定为非法集资行为。另外，按照《禁止传销条例》所规定的传销判断标准，如果消费返利模式同时符合“三个层级”“上线计酬的方式系下线的人数或者下线拉来的下下线人数”这两个条件，则有传销犯罪嫌疑。

尽管经营型团队计酬传销和诈骗型团队计酬传销系罪与非罪的差别，但由于二者在形式上存在类似的要素，且实务中不同的司法办案人员由于知识结构、法律理解存在差异，为尽可能地减少不必要的法律风险，企业在构建商业运营模式时应当注意规避，避免落入传销犯罪雷区。

（仝振江律师，山东地区专注经济犯罪辩护，企业刑事风险防控）