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你“帮信”了么?——关于帮信罪的简析
来源:杜科峰律师
发布时间:2024-04-03
浏览量:307

最近看了一部电影《孤注一掷》,虽然不是新上映的大片,我看的也算是比较晚了,但其中的一些情节仍让人震撼,大家可以自行找资源观看。今天我只分析一下其中的帮信罪问题。

帮信罪简单来说就是在明知他人利用信息网络实施犯罪(电信诈骗),还为其犯罪提供帮助的。其中常见方式之一就是把银行卡出售给诈骗分子。

为什么出售银行卡成了最常见的帮信罪?因为犯罪分子收到赃款时为了确保安全,需要先“跑分”洗钱,把钱洗白了才转到自己账户。在这个“跑分”的过程中,就需要借助大量他人的银行。

在电信诈骗过程中有几个关键的人物代号。首先是“话务员”,也就是负责拨打诈骗电话的人。“水房”,就是负责洗钱的人。还有“卡农”,是到处收购银行卡的人。

在电信诈骗准备阶段,“卡农”会通过各种渠道在全国各地收购银行卡。在储备大量银行卡后,“话务员”上场,他们在电话中让受害者把钱汇到一张收购来的银行卡中。赃款到账后,“水房”立刻开始行动。他们通过网购、转账等方式,把钱迅速分流到多个二级银行卡里,再从二级卡分流到多个三级卡。如此一来,一笔赃款就被稀释成无数笔“正常的资金”,最后转到犯罪分子账户下。这整个让钱流动起来的过程就叫“跑分”。所以在这个过程中,“银行卡”是很重要的,它们是犯罪分子的得力助手,不仅能把赃款洗白,还增大了公安机关的追查难度。所以对电信诈骗分子来说,银行卡当然是越多越好。而那些把银行卡借给或者卖给不法人员的人,自然也就成了帮信罪的犯罪分子了。

除了卖卡和借卡,还有一个常见的帮信罪的形式就是帮助犯罪分子拉群。在拉人进微信群或者QQ群之后,等待你的有可能是法律的制裁。尽管没有参与诈骗,但拉人的行为给电信诈骗提供了帮助,就已经构成了帮信罪。总之不管是借卖银行卡还是拉群,为了那一点点利益就选择帮助电信诈骗,不仅害了别人也害了自己,属实不值得。

近年来,特别是202010断卡行动以来,检察机关起诉涉嫌帮信犯罪案件上涨较快,2021年共起诉近13万人,是2020年的9.5倍,目前已成为各类刑事犯罪中起诉人数排名第3的罪名(前两位分别是危险驾驶罪、盗窃罪)。

  当然,判定帮信罪有个大前提,就是明知别人在搞电信诈骗犯罪。就算如此,也不是你说“不知情”就没事了,法官会根据获利情况等客观因素来判断你是否有条件知情。所以,我们要保护好银行卡、微信、支付宝等私人账号,不要被小利所蒙蔽,陷入犯罪的深渊。


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  • 律师姓名:
    杜科峰
  • 执业律所:
    山东漫森律师事务所
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    专职律师
  • 执业证号:
    13701202310713667
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