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如何界定非法集资活动中的责任主体
来源:周清智律师
发布时间:2024-04-02
浏览量:354

1. 发起人或组织者:他们是非法集资活动的主要责任人,通常会因涉嫌诈骗罪、非法吸收公众存款罪等被追究刑事责任。他们的行为通常包括虚假宣传、承诺高回报、隐瞒事实等。

2. 参与者:如果参与者明知是非法集资仍进行投资,虽不构成刑事责任,但可能面临资金损失且无法通过法律途径追回。若参与推广并从中获利,可能涉及协助犯罪,需承担相应法律责任。

3. 金融机构:如果金融机构未尽职审查,为非法集资提供便利,可能会被认定为失职或者违规,面临行政处罚,严重的也可能构成刑事责任。

相关法条

1. 《中华人民共和国刑法》:其中的第192条至第195条规定了关于集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪等相关条款。

2. 《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》:明确了非法集资的定义和处理方式。

3. 《商业银行法》和《银行业监督管理法》:规定了金融机构的审查义务和违规责任。

对于疑似非法集资如何保护自身权益?

1. 首先,了解非法集资的定义:非法集资是指未经中国人民银行批准,向社会公众吸收资金的行为,包括非法发行股票、债券、彩票,非法吸收公众存款,变相吸收公众存款等。

2. 避免投资:对于疑似非法集资的项目,最直接的保护方式就是避免参与。如果对方承诺的回报率远高于市场平均水平,或者投资模式模糊不清,应提高警惕。

3. 谨慎核实:在投资前,应通过合法渠道了解投资对象的资质和背景,如查询其是否在工商部门注册,是否有金融许可证等。

4. 保留证据:如果已经投资,应保存所有与投资相关的文件和记录,包括合同、转账凭证、宣传材料等,这些都可能成为后期维权的重要证据。

5. 及时举报:一旦发现可能涉及非法集资的行为,应及时向公安机关或金融监管部门举报,以便尽早介入调查。

6. 寻求法律援助:如果已经遭受损失,可以寻求律师的帮助,通过法律途径追讨损失,如提起民事诉讼或参与刑事附带民事诉讼。

 


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  • 律师姓名:
    周清智
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