新能源平台投资入股发现是资金盘被骗，律师谈追回方法

近年来，国家大力支持新能源产业，大量的新能源公司蓬勃发展。但不法分子却利用新概念，多种套路结合的“新能源”投资骗局应运而生。以下是律师整理的咨询者发来的相关被骗的事实。有咨询者也发来XX汉世新能源、XX众力新能源等平台的资料来咨询。XX新能源发电有限公司以正在开发无油发电和光伏发电项目，需要前期启动资金的事实，签订“入股协议”，骗取“投资款”100余万元。虽然XX新能源发电有限公司是经注册的公司，但该公司既无任何组织架构，又无任何实质经营业务，且公司所称的“无油发电和光伏发电项目”系虚假项目，无任何实质证据。还有一些咨询者向律师反映，最近XX新能源平台以投资理财有高额回报为诱饵，在股票群里发布信息。通过出售新兴投资项目，声称周期短、收益高。要投资很容易，在手机上装一个客户端，选好要投的项目，把钱打到指定账户就行了不少群成员纷纷参与，也晒出各自不菲的收益，其中不少人是托。他们刚开始投入小金额，很快就有了收益，且可以提现。等投资者的金额加大后，累计到几十万的时候，想提现就无法提现了，投资群也解散了。经查，XX新能源平台也未经国家有关部门审批，是典型的资金盘平台。

对此，律师评析：一些公司、平台大篇幅夸张宣传该新能源平台优势与回报空间，但经咨询者提供的资料其实能发现其中隐藏着很多漏洞。从理财方式、资金进入方式、项目真实性、回报方式等诸多方面，其实都有很多漏洞。公司是空壳，证件是假的，担保公司是假的，那么那些所谓的新能源投资项目呢？准确地址、承建单位等必要信息都没有。涉案的这类公司、平台往往都是利用“新能源、共享经济”等新概念，不断设局，而投资者被高额的投资回报率所吸引，往往放松了警惕。一般情况下理财产品不得承诺保本保息。至于App里面出现的‘保本保息’字样，可能涉嫌违规宣传、虚假广告。2018年央行、银保监会、证监会、外汇局联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（即资管新规），其核心是打破刚兑、破除多层嵌套与禁止资金池模式，清理理财乱象，降低分级杠杆。资管新规明确，资产管理业务是金融机构的表外业务，金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。出现兑付困难时，金融机构不得以任何形式垫资兑付。

荆华律师建议：

一、如果涉及的公司或平台没有跑路，三个月内可能有机会追回。但一旦时间久了，或者公司或平台失联了，想追回资金就更困难。方法上，首先是做证据搜集。登陆交易软件，导出所有出入金记录，交易记录。必要的时候，在律师协助下，做网页公证。其次，是去银行拉出所有的银行流水记录。再次，将软件的记录和银行流水记录比对，找出两者共同处，予以着重。在此类案件中，由于涉及到的支付账户众多，所以针对追回款项所做的准备也比较多，需要有专业的律师起草专业的法律文书，投诉书等资料，中间取证，和解，协调，甚至诉讼等每一步都十分关键。在律师经手办理的大量案件中，一些非法的代维机构，往往会采用之前现货的老一套思路去上门讨债要钱，目前在此类案件中是完全走不通了。因为这类案件，骗子公司现在往往更为隐蔽，甚至你根本可能知道它在哪里办公。投资者如果没有足够的证据，擅自让代维维权的，往往是错失了最好的取证机会。律师在办案中就遇到，很多当事人找了代维去追偿，被直接封号的经历，没有关键证据真的追悔莫及。

二、律师在承办此相关投资类的案件中，建议投资者远离假的项目和平台。如果确实是真实项目你要投资，一定要注意审查相关项目的合法性、项目的真实性、资金去向、安全保障等；其次是看相关投资项目是否符合市场规律，自身经济实力是否具备抗风险能力等。在选择基金投资特别是股权型基金的时候，尽量选择有回购约定的基金或在合同中要求补充约定回购条款以降低自身的风险。打欺诈、打违约的角度比打回购约定条款的案件难度要增加很多，对于投资人进行举证要求也更多。

三、依法成立的合同，受法律保护，对投资人具有法律约束力，投资人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。在签订协议前，可先交由专业律师审核相关文件合同。条件允许情况下，最好实地区了解和考察项目。有的项目有第一期，第二期多期的，也可以了解之前几期的兑付情况。一旦有逾期的，最好就终止投资意向。在出资成为合伙后，可以要求管理人和募集者及时履行报告义务，或通过各种方式整体了解募集项目的运作以及收益兑付情况。了解整个投资进展，特别是资金流向、项目状况等，一旦发现有违法、违约行为，及时采取法律诉讼维权。有些投资者盲目认为：某些项目企业有背景，应该有能力偿还，希望再等一等。在此律师也提醒，在延期兑付发生后，最好第一时间采取财产保全措施，查封能查封到的财产。