借钱不还，什么样的情况下定性为诈骗？

 借钱不还，在什么情况下构成诈骗罪？

    湖北征和律师事务所结合具体的刑事案例给你分析一件刑事诈骗罪，告诉你，在什么样的情况下，借钱不还，你可能已经构成诈骗罪了。

案情简介：嫌疑人江某（化名，已经被依法判刑，现判决已经生效）跟受害人夏某（化名）是朋友关系，两人之间曾经因为生意上的交易，有大量的资金往来（根据其资金往来，江某可能还欠夏某大量欠款。某日江某为了偿还其个人债务，谎称需要做资金流水，让夏某借一笔钱给自己，金额将近六十万。而且是承诺会在一天的时间之内将该笔款项还上。

    为了证明自己的诚意，江某还主动江自己的收款银行卡和密码都交给夏某保管。夏某相信这次是真的会还钱给自己，就先汇款了一笔小额资金到江某的账户上，后面半个小时之后，又汇款一笔大额资金。当时江某收到款项之后，就把钱通过补办银行卡的方式把钱转走了。之后江某没有拿去做所谓的资金流水做账，而是把该款项拿去偿还其个人的债务。之后谎称银行卡被冻结了需要第二天拿身份证激活。并且在后续的催要中，江某以各种方式来掩饰其诈骗的目的，其他将诈骗行为转化未普通的债权债务关系。

     后夏某报警，公安机关依法将江某拘留，之后检察院依法批捕。后法院认定江某客观上是在借钱，但是其主观上有非法占有的目的。而且客观上整个行为贯穿到一起，实际上就是实施了诈骗的行为，应当以诈骗罪依法追究其刑事责任，后二审依法维持原判。

案件办理经过：公安机关在立案之前听取了受害人的陈述，以及受害人提供的资金转账凭证、双方之间的微信聊天记录、通话录音等证据材料，并且受害人给公安机关提供了相关的案件线索；

                      抓获江某之后，获得了江某的供述；

                      从江某的手机上调取的录音材料和提取的已经删除了的电子数据；

                    从受害人提供的线索中，获取了证人证言，而且证人证言能够与公安机关调取的证据相互印证     

                    公安机关依法从金融机构等方面调取的证据材料，与当事人陈述的事实以及证人证言相互印证 、、、、、、    

                    其他与本案相关的证据材料.

律师分析：本案中，江某在客观上只是借款不还，但是其做出承诺和附加条件（自己借钱就是为了做资金流水而已），江某具体实施了如下行为：

（1）谎称借钱的用途，骗取受害人的信任；

（2）立即将银行卡挂失，并且去银行补办;

（3）没有按约定将资金用于约定的用途，而且是直接用于其他目的；

（4）江某欺骗受害人，对夏某谎称卡被冻结了，并承诺会尽快解冻；

（5）江某和第三方而已串通，虚构事实来掩盖其诈骗的目的；

（6）其主观上有非法的目的，其实际行为对该主管故意做了进一步验证；

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       江某实际上是无力偿还其个人对外的债务，在其通过欺骗的手段借到钱之后，没有按照约定的用途来使用资金，而且是虚构事实，隐瞒真相，而已掩饰其诈骗目的。其一连串的行为应当推定其主观上是存在诈骗的目的，而且客观上也是实施了诈骗的行为，应当以诈骗罪追究其刑事责任。