跑分犯罪吗，如何量刑

从2019年开始，广东珠三角地区就开始打击利用微信、支付宝、银行卡（包含出借、出售）帮助他人洗钱行为。以上行为俗称“跑分”，所谓“跑分”，就是通过银行卡或微信、支付宝等第三方支付账户，为不法分子进行代收款，有偿帮助不法分子转移涉赌、涉诈等“黑金”。这些转账来的钱可能与网络赌博、诈骗“洗黑钱”有关，而幕后老板通过电商退款等名目，以来钱快为利诱，将一些没有什么社会阅历，法律意识淡薄年轻人招聘进来，并使用他们名下的账户，进行洗钱。

刚开始这类案件都是以诈骗罪刑事拘留的，当时司法实践中关于这类案件的定性存在很大争议，有认为构成诈骗罪，有认为构成掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、有认为构成妨害信用卡管理罪、有认为构成窃取、收买、非法提供信用卡信息罪、有认为构成帮助信息网络犯罪活动罪等。后续这类案件基本定性为掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，或者帮助信息网络犯罪活动罪，如果有帮助存取款、刷脸等，并能够意识到是赌博资金（不要求意识到是诈骗资金），就定掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，如果只是提供卡、出售卡这一个行为，后续都不管的，一般定帮助信息网络犯罪活动罪。

其中掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪不是以流水计算犯罪数额，而是以查明的上游犯罪金额认定掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的犯罪数额，比如跑分100万，里面只有6000元是诈骗金额，掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪数额就认定为6000元。这类案件取保候审的关键，是要把这个数额的认定阐述清楚，一般跑分数额里面的金额都查不明来源的，掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的立案标准是6000元，把数额降到6000元以下，可以取保候审，如果无法降下，可以退违法所得，退赔获得谅解，也可以取保候审，后续也有机会缓刑。

其中帮助信息网络犯罪活动罪，法定刑是3年以下，其立案标准是跑分数额能查明犯罪资金包含20万的，查不明的跑分数额超过100万的，或者获利是1万元的，满足其中一个条件均构成犯罪，这类案件如果数额在100万以下的可以以查不明诈骗资金是20万取保候审，如果超过100万或则查明了犯罪资金是20万等的，建议认罪认罚，退赔谅解，争取缓刑。

东莞刑事律师唐玉娟