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涉诈两卡名单无法解除?21年限制至今均未解除怎么办?
来源:江西严约律师事务所律师
发布时间:2024-05-15
浏览量:227

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本律师团队,解决银行卡冻结难题,为你保驾护航!





本律师团队之前详细讲解过,什么是涉案账户?什么是两卡名单?什么是一级涉案卡?止付、冻结、风控、惩戒名单、涉案名单是什么?
具体可见本律师团队之前发布过的文章:银行卡冻结怎么会断卡?怎么会被列入两卡名单?怎么会被纳入涉案账户? “涉案账户”是什么?银行卡被冻结至2099年?与“断卡惩戒”区别是什么?怎么解除?
一级涉案卡是什么?为什么影响这么大?
一文看懂止付、冻结、风控、惩戒名单、涉案名单是什么?

那如果被纳入涉案账户/涉诈人员/两卡人员名单/公安部总队总管控名单的话,到底能不能解除?银行卡能不能恢复?





案情简介



王某系江苏省某地生物科技公司的负责人,公司主要经营货物进出口贸易,其中就包括口罩等医疗用品的进出口销售。2021年初,时值新冠疫情期间,王某公司向国外客户销售了一批口罩后,国外客户安排支付了一笔款项到王某银行账户,没多久,王某银行账户就被河南郑州某地公安机关冻结。
之后,王某其他的银行账户也陆陆续续使用受限,王某也接到了本地公安的通知前往配合调查,递交的交易资料,本地公安让王某自行联系冻结公安处理。王某身边的生意伙伴建议不要联系冻结公安处理,让等待6个月就会自动到期解冻。
王某银行账户到了6个月后银行卡确实没有再继续冻结,但银行卡未能恢复使用,王某前往银行及本地公安多次沟通均未果,本地公安也帮忙上报处理未通过,要求王某前往原冻结公安沟通处理。王某在其他人员的陪同下也前往原冻结公安沟通协调,但办案警官告知无法处理,也无法出具证明,也不同意接受王某退赔,认为王某存在涉案嫌疑。
王某前往处理了多年均未果,在朋友的推荐下,委托本律师团队介入处理。





承办经过



本律师团队接受王某的委托后,详细了解案涉款项的交易模式、王某从前到后的整个处理经过、分析王某银行流水资金情况,确定办案处理方案后,指导王某针对性补充证据材料,拟制配套法律文书。
本律师团队同步联系银行、冻结地公安及开户行所在地公安,详细沟通王某的涉案资金款项系贸易善意所得款项,王某并未参与过犯罪活动,也无出租、出借银行卡等情形,积极协调解决方案。
本律师团队成功排除王某涉案嫌疑,也不需要办理退款手续,申请公安机关上报解除涉案账户名单,由于资料准备齐全,经过层层上报审批,公安部已审核解除涉案账户名单,经下发人民银行协调,开户行已确认解除。
之后,本律师团队再联系开户行沟通协调办理解除银行内控手续,也帮助王某解除银行内控,恢复银行卡正常使用。







律师建议



如卡主不存在电信网络诈骗违法行为,比如:出租、出售、出借银行卡、刷单、跑分、帮走账等违法犯罪行为,根据法律规定,也可以依法申请移除涉案账户名单:
1、如果名下存在被公安机关冻结的银行卡,那么,只能先解决银行卡冻结问题,之后再向当地公安申请解除“涉案账户名单”的限制。
2、如果名下存在过被公安机关止付或冻结的银行卡,也就是,之前有止付或冻结过,但到期已经解除冻结了,根据当地公安的政策要求,可能也需要原止付或冻结公安出具文件,方可上报解除“涉案账户名单”的限制。

3、如果不存在上述情况,则根据银行的要求及当地公安的要求,前往递交资料,办理解除手续。在处理过程中,可能会需要银行盖章出具《涉诈风险账户审查表》,移交当地公安反诈部门进行审查,当地公安可能会安排人员做询问笔录,要求递交资料,说明相关情况,如配合处理完成,则由本地公安办理解除措施,移除“涉案账户名单”,总体来说整个程序会比较麻烦。
公安机关的办案部门往往系反诈部门,一般由区/县级公安机关反诈部门发起,或安排下属派出所发起,也有的情况下需要咨询联系市级公安机关反诈部门后再由下属部门发起。

解除“涉案账户名单”的整个流程会比较繁琐,由区/县级公安机关反诈部门发起后,经市级公安反诈部门审批通过后,移交省厅公安反诈部门审批通过后,再由公安部审批通过,其中,有任何一个环节审批不通过,都需要重新补齐材料再发起审批。公安部审批通过后,才会移交给人民银行,再由人民银行下发至各个银行省行、再至分行、再至支行。如果流程快的话1-3个月的时间,个别时间漫长的可能会有6个月时间,具体要看涉案情况及流转情况而定。
因此,如果银行卡被异地公安冻结,务必要尽快解决,以免被纳入涉案账户名单;如果不慎被纳入涉案账户名单,也要尽快申请解除,以免影响到日常生活及工作。






以上内容由江西严约律师事务所律师提供,若您案情紧急,找法网建议您致电江西严约律师事务所律师咨询。
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