重要提醒：近期很多假冒律本律师名义对外宣传，及抄袭律本律师团队原创文章，挪用律本律师团队成功案例，请大家认准该官方唯一公众号！认准原创！谨防被骗！

之前本律师团队详细分析过，公安机关一般在侦破网络赌博、电信诈骗、洗钱、非法经营、传销等各类刑事案件中，会就涉案往来账户进行冻结，有可能会直接关联到5-6级账户。也就是，只要银行账户有收到刑事违法资金，只要资金链走向明确，都有可能会被公安机关冻结。

而很多经营者由于外贸活动中，未通过正规结汇方式收付款，而是直接用公司账户收取货款，或者用个人账户收取货款后汇入公司账户，都有可能涉嫌刑事案件被公安机关冻结。

案情简介

张某系浙江金华的一家企业负责人，长期与国外客户从事货物贸易往来，在疫情期间与印度客户有过贸易，印度客户安排第三方向张某银行账户支付货款，张某收到货款后也在第一时间汇入公司账户，但没多久，张某及公司银行账户均被湖北孝感某地公安机关冻结。

张某咨询本地律师，了解到银行账户涉嫌刑事案件，不建议前往处理，且身边有很多朋友在前往公安机关处理过程中出现了诸多法律风险，故而想着等待冻结到期能自动解除冻结措施，但是到期后，张某及公司银行账户都还是继续被冻结，张某尝试联系办案机关一直也未能联系上办案部门。

经过身边朋友介绍，为避免人身及财产安全等法律风险，张某联系上本律师团队办理解冻事宜。

承办经过

本律师团队接受张某的委托后，详细了解张某及公司银行账户资金流水情况，了解经营往来模式，指导准备初步证据材料。

由于张某及公司银行账户冻结时间比较长，本律师团队通过多种方式想办法确定了具体的侦办机构，并成功联系上办案警官，了解到具体的冻结原因，系由于收到一笔诈骗资金汇入张某账户，而张某又第一时间汇入至公司账户，进而导致张某及公司账户均被冻结，故而公安机关认为张某及公司存在涉案嫌疑，一直冻结银行账户，需要张某前往配合调查处理。

本律师团队了解到涉案资金情况后，立即指导张某准备配套交易证明材料，针对性拟制解冻法律意见文书，并积极与办案警官沟通法律意见，由于办案机关仍坚持存在涉案嫌疑一直不予处理。

为此，本律师团队积极联系检察机关及上级公安机关持续沟通法律意见，经过坚持不懈地与多个机关及部门协调沟通，成功排除张某的涉案嫌疑，并确定相应的解冻方案。

最终，本律师团队成功帮助张某解除银行卡冻结措施，并取得张某高度认可，张某也向身边有需要的朋友介绍本律师团队。

律师建议

随着打击电信网络诈骗活动及网络博彩活动等的力度不断加大，公安机关在办理此类案件过程中采取冻结批量银行卡的行为，进而导致了很多人的银行卡被冻结的情况。因此，大家务必要保障银行账户资金进出安全，避免出现法律风险。

如银行账户被公安机关冻结，务必要引起重视，提前落实好清楚，沟通好处理方案，争取早日解冻。如果不尽早处理，可能会被纳入涉案名单或两卡名单或惩戒银行，不仅存在资金风险，可能也会出现刑事风险。因此，务必尽快妥善处理，规避法律风险。

推荐文章

1、解除银行卡冻结操作指南之公安冻卡篇

2、银行卡被公安冻结，会有哪些影响？

3、一文看懂止付、冻结、风控、惩戒名单、涉案名单是什么？

4、“涉案账户”是什么？银行卡被冻结至2099年？与“断卡惩戒”区别是什么？怎么解除？