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近几年越来越多地区公安机关打击跨境网络赌博犯罪、冻结涉案银行账户，通知涉案账户卡主配合说明或对账户的涉案款项进行审计。部分卡主在配合公安机关说明期间，如沟通处理不当，就有可能出现不利情况，甚至是被公安机关认定为涉嫌刑事案件进行处理，也有一些当事人在处理过程中直接被采取了行政拘留或刑事拘留或取保候审等措施。

案情简介

赖某系建筑企业负责人，业余时间会在网络上参与博彩，由于网络参赌时间比较长、资金进出也比较频繁，涉及的银行账户也比较多。在2022年年底，赖某名下银行卡被陕西省某公安冻结，赖某当时并不知道银行卡被冻结，用该银行卡接收了客户汇入的工程款，直至将工程款转出时才发现被冻结。赖某随即联系冻结机关，接线警官告知要本人过去处理说明。

由于赖某自身参与了网赌行为，且网赌资金比较大，为避免人身及资金财产安全，故求助本律师团队申请解冻。

承办经过

本律师接受委托后，梳理了赖某的银行卡流水情况，了解了赖某的工作及网络赌博情况，发现赖某此前因网络赌博也被当地公安机关立案调查过。

本律师团队根据赖某的情况针对性指导赖某准备相关资料，拟制法律意见书，同步通过多种方式确定了办案警官，并了解到办案机关所办理的就是一起跨境网络赌博案件，就此冻结了大量银行账户资金，并且经过查询显示赖某与网赌平台资金进出非常频繁，需要赖某本人过去说明清楚情况，排除涉案嫌疑。

为了更好的解决，本律师团队也积极配合协调说明情况，详细说明冻结后汇入资金的情况及递交配套证明材料，但办案警官告知赖某涉案资金上百万，暂时无法解冻，需要等法院判决。

本律师团队坚持沟通后，该局领导接待处理，认为根据他们的处理程序要求，需要扣缴远超出冻结金额的“百万”赌资，否则有权追究赖某“赌博罪”刑事法律责任，将对其采取刑事措施。

为此，律师则继续坚持与办案机关沟通，并向检察院进行申诉沟通，经过与承办检察官多次沟通和补充资料，检察官最终明确回复认定赖某卡内资金的合法性，且发函督促公安机关纠正违法冻结行为，公安机关即办理全额解冻措施。

最终，在没有扣缴或补缴任何“赌资”的情况下，本律师团队成功帮助赖某全额解除了银行账户的冻结措施，避免了刑事法律风险。

律师建议

1、国家打击网络赌博的力度越来越大，切勿参与网络赌博。

2、银行卡被冻结后，建议尽快沟通处理，不然可能被强制扣划或被纳入惩戒名单等不利情况。

3、每个公安机关办案风格有所差异，如果自身确实存在违法的情况下建议谨慎自行沟通，可根据实际情况考虑委托专业律师团队代为处理，避免自身风险。