如之前的文章所介绍，部分人在进行虚拟货币交易的过程中会导致银行卡被冻结，因此需要准备大量材料以配合公安机关进行调查。但是，很多人会有或这或那的原因无法与公安机关进行有效的沟通，导致银行卡长期无法解冻，尤其是身处国外，更加重了沟通和解冻的难度。

案情基本介绍

2020年3月5日，刘某在使用银行卡时，发现其银行卡被冻结，经过查询系被江西南昌某公安分局冻结。

冻结后，刘某联系了公安机关，公安机关反馈系因刘某的银行账户与涉嫌诈骗的账户有资金往来，因此才进行冻结。如果要解冻，需要本人前往公安机关提供材料进行说明。

然而，刘某此时身在国外，短期内无法回国，公安机关则告知只能等案件侦破才能根据案件情况进行处理。

严约律师团队承办结果

本律师团队接受委托后，指导刘某准备了相关材料，并拟制了一套解除银行卡冻结的材料提交到公安机关。

经过与办案人员当面沟通，了解到是有两笔诈骗的款项转入到刘某的银行卡中，刘某的银行卡系三级卡，因此怀疑刘某系诈骗人员，需要对刘某进行调查。

为此，本律师团队将相关材料与办案人员进行了说明，反馈刘某是在进行虚拟货币交易的过程中收取了该两笔款项。

经过多番沟通以及公安机关的研究讨论，排除了对刘某的嫌疑，并同意到期解除对刘某银行卡的解冻。

 律师总结及建议

1、虚拟货币/数字货币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币，但也并未明确禁止普通民众进行投资或买卖比特币。

2、但很多犯罪团伙或洗钱团伙会利用虚拟货币/数字货币交易的特殊性进行洗钱活动，很多交易人员会收到牵连，导致账户被冻结。

3、银行卡被冻结后，应当第一时间自我评估存在何种情况，并打印近一年的银行流水明细，自查是否存在异常的资金往来，并向律师反馈真实原因及配合提供相应材料。

4、一般情况下，越早处理也有希望，如银行显示的冻结期限是6个月，则需要积极主动处理，否则公安机关有可能会继续冻结，如银行卡被续冻后处理起来往往会更加困难。