第一章 总则
第一条 为适应国家开发银行（以下简称本行）业务发展需要，大力组织吸收与贷款项目有关的存款，加强本行存款管理工作，根据中国人民银行和国家外管局的有关规定，制定本办法。
第二条 本行存款业务管理的基本原则是：
统一指标、分级管理、分工协作。统一指标指总行统一制定全行年存款指标，分解下达各分行及总行营业部（以下统称分行）执行。
分级管理指总行负责全行存款业务规章制度的制定及组织管理，分行负责存款组织及存款业务管理。
分工协作指各分行是存款业务的经营窗口，分行的信贷、计划、营业部门应根据自身的工作性质和特点，按照职责分工，相互配合，做好吸存工作。
第三条 本行吸存范围为与贷款项目相关的企业、事业、机关、团体的本、外币存款。
第四条 存款业务管理的基本要求是广泛吸存，发展客户；优质服务，维护信誉；明确岗位，分清职责；随时抽查，定期考核。
第二章 组织管理及职责划分
第五条 总行资金局是全行存款业务的管理部门，负责制定、修改本行存款业务规章制度，负责组织实施和监督管理；负责制定并下达年度存款指标，汇总全行存款信息，分析存款业务状况，预测变化趋势；负责对各分行存款工作进行考核；负责系统内存款新品种的开发和推广。
第六条 总行财会局负责制定存款业务的会计核算制度。
第七条 各分行的计划财务处负责存款指标的编制、上报、执行，并定期上报分行吸存情况和吸存指标完成情况；信贷处、营业部负责存款客户的开发、维护和吸收相关存款；营业部负责为存款客户办理开户、存款及结算业务等。
第三章 存款指标管理
第八条 各分行应根据本年度存款情况和下年度信贷情况，结合分行实际，编制下年度存款指标，于当年12月底报总行资金局；资金局商综合计划局平衡后核定下达年度存款指标。
第九条 年度存款指标下达后，各分行根据年度吸存任务，组织和安排好吸存工作，确保完成年度吸存任务。
第十条 各分行按季、年报送存款业务情况报告，反映存款变化情况和工作中存在的问题。介绍吸存工作中的先进经验。
第十一条 总行财会局定期向资金局提供会计月报，汇总反映各分行的月末存款余额情况。
第十二条 存款考核指标。总行对各分行存款业务完成情况的考核指标，纳入总行管理指标考核范围。由资金局提出考核意见，配合人事局进行考核。存款业务的主要考核指标为年存款指标完成率。
年存款指标完成率指年存款实际数（按本期的本外币合计日平均余额计算）同年存款指标的比例关系。
计算公式：
年日平均存款实际数年存款指标完成率＝——×100%年日平均存款指标数
第四章 存款业务管理
第十三条 开发与维护存款客户。各分行应根据当地的实际情况，发挥各部门业务优势，在广泛吸存的基础上，扩大客户资源，建立相对稳定的客户群体；同时要重视客户的维护工作，了解客户需求，提供优质服务。
第十四条 存款单位的账户与结算管理。各分行在办理存款业务时，应严格执行中国人民银行的《银行账户管理办法》和《人民币单位存款管理办法》，以及国家外管局关于外汇账户管理和付汇的有关规定，遵守国家政策、法规，遵守结算纪律。
第十五条 单位存款种类按存款期限分为本外币活期存款与本外币定期存款。单位定期存款凭证为“单位定期存款开户证实书”。
第十六条 存款利率管理。本外币存款利率严格按中国人民银行和国家外管局的有关规定执行，不得违反规定、高息揽存。
第十七条 存款准备金管理。存款准备金的管理根据中国人民银行及我行有关规定执行。
第十八条 为促进存款业务的发展，对在本行存款已达到一定规模的、相对稳定的存款单位，可以发放短期贷款，短期贷款发放办法由总行另行制定。
第五章 附则
第十九条 本办法由国家开发银行总行资金局负责解释。
第二十条 本办法自印发之日起执行。
