虚拟银行诈骗惊现安徽 安徽省银监局发风险提示

南方网讯　安徽省近期相继出现了两起假冒银行名义进行金融诈骗的案件。为此，安徽省银监局近日发出风险提示，要求银行业金融机构和社会公众高度警惕，采取措施防范风险。
　　7月25日，辽宁大连市一家公司向安徽淮南银监分局举报：“某部队后勤处”称7月19日通过“淮南市商业银行淮滨分理处”电子汇兑26万元货款至该公司账户，要求立即发货。但是，大连市这家公司却发现，这些货款迟迟未能到账。这家公司先后两次打电话到“淮南市商业银行淮滨分理处”查询，对方均称款项已经汇出。大连市这家公司随即以分理处压票为由向淮南银监分局举报。
　　安徽淮南银监分局根据举报人提供的电话号码和银行账号，调查各家商业银行7月19日前后资金结算信息、人民银行账户管理系统信息和电信部门固定电话登记资料。结果发现，“淮南市商业银行淮滨分理处”和“某部队后勤处”均不存在。大连市这家公司通过电信部门114查询到的电话号码系不法分子假冒银行名义注册，银行账户也为虚设。淮南银监分局随即将调查结果向大连市这家公司反馈，及时阻止了这起金融诈骗案。
　　7月28日，安徽宣城银监分局接到宣城市电信分公司工作人员来电，称有“交通银行”和“商业银行宣城市中心支行”两家单位在114查询台注册了电话号码，分别是“283××××”和“303××××”，地址分别是“南市路43号”和“梅溪路18号”，询问宣城市是否有这两家金融机构。宣城银监分局随即派员调查，发现所谓的“交通银行”和“商业银行宣城市中心支行”均是不法分子凭借假印章申请的电话号码。随后，宣城银监分局以书面形式告知电信部门“这两家银行机构并不存在”，并向公安机关报案。目前，公安机关正在对此事进行调查。
　　安徽省银监局发出风险提示，要求各银行业金融机构加大金融知识宣传，增强社会公众风险识别能力和自我保护意识。同时，要求各地银监分局加强和其他部门的合作，取缔擅自非法设立的银行业金融机构，并与当地电信部门联系，核查有无利用查询台注册虚假银行电话号码的情况。
　　安徽省银监局特别提醒，识别银行业金融机构的合法性不能简单地根据114查询台来判断，而是要看其是否具有银行业监管机构颁发的《金融许可证》、工商部门颁发的《营业执照》以及银行业监管机构出具的同意设立该机构的批复。（姜志）