如何远离洗钱风波?

更新时间:2023-06-26 15:02 找法网官方整理
导读:
洗钱洗的通常是犯罪活动、黑社会活动、贿赂等行为得到的资金。洗钱带来的危害有很多,因此国家特别注重反洗钱。公民在日常生活中应当主动避免陷入洗钱风波,在银行办理业务的时候要带上身份证。

  一、主动配合金融机构进行客户身份识别

  为了防止他人盗用您的名义从事非法活动,为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,您到金融机构办理业务时,需要配合以下完成以下工作:

  1、出示您的身份证件;如实填写您的身份信息,如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;

  2、配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;

  3、回答金融机构工作人员合理的提问。

反洗钱

  二、办理哪些业务需要对您进行身份识别?

  1、办理开户业务时,请你带好身份证件

  有效身份证件是证明个人真实身份的基本凭据。

  为避免他人盗用您的名义窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时,需出示有效身份证件或身份证明文件。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件,金融机构将不能为您办理相关业务。

  2、大额现金存取时,请出示身份证件

  凡是存入或取出(含转账)5万元以上人民币或等值1万美元以上外币时,金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。

  这不是限制您支配自己合法收入的权利,而是希望通过这样的手段,防止不法分子浑水摸鱼,创造更纯净的金融市场环境。

  3、他人替您办理业务时,请出示他(她)和您的身份证件

  金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份,当他人代您办理业务时,需要对代理关系进行合理的确认。特别提醒,当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时,金融机构需要核对您和代理人的身份证件。

  4、身份信息发生变化时,请您主动到金融机构变更信息

  为保证您身份信息的准确性和有效性,当您的姓名、地址、联系方式、身份证件号码、证件有效期限等重要要素产生变化时,请您主动到建立有业务关系的金融机构申请信息变更。

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