金融机构反洗钱规定颁布日期为什么时候
更新时间：2020-08-25 19:37
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导读：
如今社会在不断的发展，金融行业发展也很快速，但是却有很多不法分子都会通过各种渠道来进行洗钱，给金融市场带来了很大的混乱。那么，金融机构反洗钱规定颁布日期为什么时候？下面让找法网小编为当事人介绍一下吧！
一、什么是反洗钱
反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。
中国银保监会2019年2月21日对外发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，从完善银行业金融机构内控制度、健全监管机制、明确市场准入标准等方面，建立银保监会银行业反洗钱工作的基本框架。
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二、金融机构反洗钱规定颁布日期为什么时候
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年1月1日起施行。
三、金融机构反洗钱适用范围
《金融机构反洗钱规定》适用于中国人民银行批准设立的所有金融机构，主要包括：
1、银行类金融机构，包括政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和农村商业银行等；
2、信用合作社，包括城市信用合作社及其联社和农村信用合作社及其联社；
3、邮政储汇机构；
4、非银行类金融机构，包括企业集团财务公司、信托投资公司和金融租赁公司；
5、外资金融机构，主要包括外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行和外资独资财务公司、合资财务公司等外资非银行类金融机构。
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金融机构洗钱罪规定有哪些
对于金融机构洗钱罪，其处理方式依据《刑法》进行，主要包括：首先确认是否明知是特定犯罪的所得；然后评估洗钱行为的严重性和涉及金额；最后，法院将根据具体情况判处相应刑罚，包括有期徒刑、拘役和罚金。由于每个案件情况不同，处理方式也会有所不同，建议咨询专业律师以获取更准确的法律意见。
金融机构应当履行哪些反洗钱义务
一、金融机构应履行的反洗钱义务包括哪些
1、金融机构反洗钱的义务包括如下：
（1）金融机构应制定一套健全的反洗钱内部管理制度并有效实施；
（2）金融机构应按照相关规定建立客户身份识别制度，客户进行票据承兑时应要求出示真实有效的身份证明的文件，不得为身份不明的客户进行交易；
（3）金融机构对大额交易和可疑交易应及时向反洗钱信息中心进行报告。
二、反洗钱工作的三项原则是什么
1、合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，做到不枉不纵，不得从事不正当竞争，妨碍反洗钱义务的履行；
2、保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员；
3、与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。
