近日，农行保定分行克服会计核算体系变化、代扣代缴非居民企业所得税、 国际收支申报等困难和挑战，为我市一家进出口企业办理了一笔金额69万美元、期限3个月的海外代付。这是保定农行系统办理的首笔海外代付业务，不仅降低了企业的财务成本，解决了资金周转难题，使企业分享了人民币升值的好处，而且减少了农行的外汇流动资金占用，利用境外代理行的资金满足了企业融资需求。
今年3月以来，人民币持续升值，进口企业续做国际贸易融资的意愿加强。但是LIBOR利率持续攀高，融资成本不断上升。农行国际业务部捕捉信息、研究对策，深入挖掘客户价值，加大产品创新力度，从分析客户需求入手，找准客户营销的切入点和产品载体，与海外代理行密切合作，适时为客户开辟贸易融资渠道，推出海外代付业务。该业务适用于在外商资金短缺时，根据农行指示，某一境外银行先行替农行支付货款，为其提供短期融资。待融资到期日客户将融资本息归还农行，农行再归还境外代付行。
据介绍，海外代付产品具有降低融资成本、减少资金占用等优势，客户办理海外代付，可达到对外即期付款而实际延期支付的效果，不用自有资金即取得信用证项下单据，尽快提货进入生产、加工、销售程序，销售完货物后用销售款偿还农行的代付款项，从而减少企业自有资金的占用。
