1、如何计算开放式基金的申购费用及申购份额?
申购费用 = 申购金额 × 申购费率
申购份额 =(申购金额-申购费用)÷ T日基金单位净值
假如投资者投资50,000元认购某开放式基金,假设申购费率为2%,当日的基金单位净值为1.1688元,其得到的份额为:
申购费用 = 50,000 × 2.0% = 1,000 元
申购份额 =(50,000-1,000)÷ 1.1688 =41923.34份
2、如何计算开放式基金的赎回费用及赎回金额?
赎回费用 = 赎回份额 × T日基金单位净值 × 赎回费率
赎回金额 = 赎回份额 × T日基金单位净值 - 赎回费用
假如投资者赎回50,000份基金单位,假设赎回费率为0.5%,当日的基金单位资产净值为1.1688元,其得到的赎回金额为:
赎回费用 = 50,000 ×1.1688 ×0.5% = 292.2元
赎回金额 = 50,000× 1.1688-292.2 = 58,147.80元
3、如何计算基金单位净值?
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数
