风险中小企业融资计划书

　　公司风险中小企业融资计划书

　　XXX公司(或XXX项目)

　　风险中小企业融资计划书

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　　报告目录

　　

　　

　　摘要

　　(整个计划的概括)(文字在2-3页以内)

　　一.公司简单描述

　　二.公司的宗旨和

　　

　　(市场

　　

　　和财务

　　

　　)

　　三.公司

　　

　　股权结构

　　四.已投入的资金及用途

　　五.公司

　　

　　主要产品或服务介绍

　　六.市场概况和营销策略

　　七.主要

　　

　　

[page]

　　及业绩简介

　　八.核心经营团队

　　九.公司优势说明

　　十.

　　

　　公司为

　　

　　

　　的增资需求：原因、

　　

　　、

　　

　　、用途、偿还

　　十一.中小企业融资方案(资金筹措及投资

　　

　　及退出方案)

　　十二.财务分析

　　1.财务历史数据(前3-5年销售汇总、利润、成长)

　　2.财务预计(后3-5年)

　　3.资产负债情况

　　

　　

　　综述

　　

　　章公司介绍

　　一.公司的宗旨(公司使命的表述)

　　二.公司简介资料

　　三.各

　　

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　　职能和经营

　　

　　四.公司管理

　　1.董事会

　　2.经营团队

　　3.外部支持(外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等)

　　

　　章技术与产品

　　一.技术描述及技术持有

　　二.产品状况

　　1.主要产品目录(分类、名称、规格、型号、价格等)

　　2.产品特性

　　3.正在开发/待开发产品简介

　　4.研发计划

　　

　　间表

　　5.知识产权策略

　　6.无形资产(商标/知识产权/专利等)

　　三.产品生产

　　1.资源及原材料供应

　　2.现有生产条件和生产能力

　　3.扩建设施、要求及成本

　　

　　扩建后生产能力

　　4.原有主要设备及需添置设备

　　5.产品标准、质检和生产成本控制

　　6.包装与储运

　　

　　章市场分析

　　一.市场规模、市场结构与划分

　　二.

　　

　　市场的设定

　　三.产品消费群体、消费

　　

　　、消费习惯及

　　

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　　市场的主要因素分析

　　四.

　　

　　公司产品市场状况

　　

　　产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和)产品排名及品牌状况

　　五.市场趋势预测和市场机会

　　六.行业政策

　　

　　章竞争分析

　　一.有无行业垄断

　　二.从市场细分看竞争者市场份额

　　三.主要竞争对手情况：公司实力、产品情况(种类、价位、特点、包装、营销、市场占率等)

　　四.潜在竞争对手情况和市场

　　

　　分析

　　五.公司产品竞争优势

　　第五章市场营销

　　一.概述营销计划(区域、

　　

　　、渠道、预估

　　

　　、份额)

　　二.销售政策的制定(以往/现行/计划)

　　三.销售渠道、

　　

　　、行销环节和售后服务

　　四.主要

　　

　　关系状况(代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等)

　　

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　　各级资格认定标准政策(销售量/回款期限/付款

　　

　　/应收帐款/货运

　　

　　/折扣政策等)

　　五.销售队伍情况及销售福利分配政策

　　六.促销和市场渗透(

　　

　　及安排、预算)

　　1.主要促销

　　

　　2.广告/公关策略、媒体评估

　　七.产品价格方案

　　1.定价依据和价格结构

　　2.

　　

　　价格

　　

　　的因素和对策

　　八.销售资料统计和销售纪录

　　

　　

　　销售周期的计算

　　

　　九.市场开发规划

　　

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　　销售

　　

　　(近期、中期)

　　

　　销售预估(3-5年)销售额、占有率及计算依据

　　第六章投资说明

　　一.资金需求说明(用量/期限)

　　二.资金使用计划及进度

　　三.投资

　　

　　(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)

　　四.资本结构

　　五.回报/偿还计划

　　六.资本原负债结构说明(每笔债务的

　　

　　/条件/抵押/利息等)

　　七.投资抵押(

　　

　　有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证)

　　八.投资担保(

　　

　　有抵押/担保者财务报告)

　　九.吸纳投资后股权结构

　　十.股权成本

　　十一.投资者介入公司管理之程度说明

　　十二.报告(

　　

　　向投资者

　　

　　的报告和资金支出预算)

　　十三.杂费支付(

　　

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　　支付中介人手续费)

　　第七章投资报酬与退出

　　一.股票上市

　　二.股权转让

　　三.股权回购

　　四.股利

　　第八章风险分析

　　一.资源(原材料/供应商)风险

　　二.市场不

　　

　　性风险

　　三.研发风险

　　四.生产不

　　

　　性风险

　　五.成本控制风险

　　六.竞争风险

　　七.政策风险

　　八.财务风险(应收帐款/坏帐)

　　九.管理风险(含人事/人员流动/关键雇员依赖)

　　十.破产风险

　　第九章管理

　　一.公司组织结构

　　二.管理制度及劳动合同

　　三.人事计划(配备/招聘/培训/考核)

　　四.薪资、福利方案

　　五.股权分配和认股计划

　　第十章经营预测

　　增资后3-5年公司销售

　　

　　、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据

　　第十一章财务分析

　　一.财务分析说明

　　二.财务数据预测

　　1.销售收入明细表

　　2.成本费用明细表

　　3.薪金

　　

　　明细表

　　4.固定资产明细表

　　5.资产负债表

　　6.利润及利润分配明细表

　　7.现金流量表

　　8.财务指标分析

　　1)反映财务盈利能力的指标

　　a.财务内部收益率(FIRR)

　　b.投资回收期(Pt)

　　c.财务净现值(FNPV)

　　d.投资利润率

　　e.投资利税率

　　f.资本金利润率

　　g.不

　　

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　　性分析：盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析

　　2)反映项目清偿能力的指标

　　a.资产负债率

　　b.流动比率

　　c.速动比率

　　d.固定资产投资借款偿还期

　　

　　

　　附录

　　一.附件

　　1.营业执照影本

　　2.董事会名单及简历

　　3.主要经营团队名单及简历

　　4.专业术语说明

　　5.专利证书/生产许可证/鉴定证书等

　　6.注册商标

　　7.企业形象设计/宣传资料(标识设计、说明书、出版物、包装说明等)

　　8.简报及报道

　　9.场地租用证明

　　10.工艺流程图

　　11.产品市场成长预测图

　　二.附表

　　1.主要产品目录

　　2.主要客户名单

　　3.主要供货商及经销商名单

　　4.主要设备清单

　　5.市场调查表

　　6.预估分析表

　　7.

　　

　　财务报表及财务预估表

　　*计划书须用电脑打出

　　

　　隔行打印且页面采用宽边;标题用

　　

　　的粗体字小标题用黑体字;各大章节分页

　　

　　正文须注明页码

　　

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