融资融券开户条件有哪些,融资融券有什么风险影响

更新时间:2020-06-08 09:03
找法网官方整理
问题相似?直接咨询律师 >
导读:
所谓融资融券交易主要是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物,借入资金买入证券或者借入证券并卖出的一种行为。那么融资融券开户条件有哪些,融资融券有什么风险影响呢?接下来找法网小编就来为大家解答。

  一、融资融券开户条件有哪些,融资融券有什么风险影响

  (1)从事证券交易满半年;

  (2)最近20个交易日的日均证券类资产不低于50万(含50万);证券类资产包含普通帐户的现金、股票、债券、基金以及证券公司资产管理计划(如监管有另行规定,按监管规定为准);

  (3)风险测评结果须为积极型/进取型,且测评时间在两年以内;

  (4)非本公司的股东和关联人。(不包括仅持有本公司5%以下流通股份的股东);

  (5)不在公司信用业务“黑名单”库内的个人或机构;

  (6)不为法律法规禁止参与融资融券业务的个人或机构;

  (7)未有其他不适合开展融资融券业务的情况。

  融资融券业务的主要风险有:

  1、杠杆交易风险。融资融券交易具有杠杆交易特点,投资者在从事融资融券交易时,如同普通交易一样,要面临判断失误、遭受亏损的风险。由于融资融券交易在投资者自有投资规模上提供了一定比例的交易杠杆,亏损将进一步放大。

  2、强制平仓风险。投资者与证券公司间除了普通交易的委托买卖关系外,还存在着较为复杂的债权债务关系,以及由于债权债务产生的担保关系。

融资融券开户条件有哪些,融资融券有什么风险影响

  二、融资融券开户步骤有哪些

  1、征信:投资者到证券公司申请融资融券资格,证券公司对投资者的开户资格进行审核,对投资者提交的担保资产进行评估。

  2、签订合同:经过资格审查合格的投资者与证券公司签订融资融券合同、融资融券交易风险揭示书,合同对投资者、证券公司的权力义务关系作出详细而明确的规定。

  3、开立账户:投资者持开户所需资料到证券公司开立信用证券账户,到证券公司指定的商业银行开立信用资金账户。

  4、转入担保物:投资者通过银行将担保资金划入信用资金账户,将可抵保证金的证券从普通证券账户划转至信用证券账户。

  5、评估授信:证券公司根据投资者信用账户整体担保资产,评估确定可提供给投资者的融资额度及融券额度.

  三、融资融券交易范围答疑

  网友提问:

  融资融券的交易范围包括哪些?

  律师回答:

  融资融券交易的对象是标的证券,而非所有上市证券。目前,由沪深交易所公布的,并经我司筛选后的标的约有900余只。融资融券交易前需要提交足额的担保物。

  由于融资融券是“信用交易”,所以,在发生融资或融券前需要客户提交足额的担保物。担保物主要包括投资者提交的现金、证券、融资买入的全部证券和卖出证券所得的全部资金,以及上述资金、证券所产生的孳息等。

  以上就是找法网小编为大家解答的关于融资融券开户条件有哪些,融资融券有什么风险影响问题的相关法律知识内容了,综上所述呢,我们可以了解到融资融券开户条件包括从事证券交易满半年等。如果您还有其他问题,欢迎咨询找法网律师。

温馨提示:法律问题具有较强的专业性,如有疑问,建议一对一咨询专业律师
声明:该作品系作者结合法律法规、政府官网及互联网相关知识整合,如若内容错误请通过【投诉】功能联系删除。
大家都在问
我也要提问 >
对我有什么风险吗
如果发生意外,你可能要承担连带责任
请问期货市场的风险有哪些
您好。1、操作风险是指期货交易所、期货公司、客户等市场参与者由于缺乏内部控制、程序不健全或者执行过程中违规操作,对价格变动反应不及时或错误预测行情,操作系统发生故障等原因造成的风险。主要表现为:越权交易、隐瞒头寸、隐瞒亏损、超限持仓、过度投机、误导客户、挪用保证金等等。2、市场风险(MarketRisk)包括价格的波动、市场的不确定性、期货交易“以小博大”的特点等都会使投机者面临更大的风险区间。3、流动性风险(LiquidityRisk)流动性风险是指交易者难以及时成交的风险。
律师解答动态
孟翔律师
孟翔律师
8分钟前
查看您与台球厅签订的劳动合同,了解其中关于工资支付和扣款的相关条款
叶斌律师
叶斌律师
12分钟前
公司不补充人员,可能导致您超负荷工作,建议与公司沟通明确职责范围。
叶斌律师
叶斌律师
12分钟前
平安融易是平安集团旗下正规的金融服务平台,具备合法资质。如有疑问,建议详细审查合同条款,确保自身权益
叶斌律师
叶斌律师
17分钟前
建议立即报警并保留通话记录、转账凭证等证据,以便追究对方责任。
叶斌律师
叶斌律师
17分钟前
可以申请个人破产或债务重组,建议尽快咨询专业律师。
孙志伟律师
孙志伟律师
27分钟前
你好,你说情况建议双方沟通
我也要提问