信用卡诈骗罪立案标准

更新时间:2021-05-06 17:20 找法网官方整理
导读:
信用卡诈骗形式多样,有使用伪造信用卡、使用作废信用卡、冒充他人使用信用卡、恶意透支等四种情况,根据信用卡诈骗形式的不同,所对应的立案标准也不同。接下来由找法网小编为大家详细讲讲信用卡诈骗罪立案标准是什么,希望能够为您解疑答惑。

?  一、信用卡诈骗罪立案标准

  不同信用卡诈骗形式对应的立案标准不同。

  (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的,应予立案追诉。

  (二)恶意透支,即是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还。数额在一万元以上的,应予立案追诉。数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。

信用卡诈骗罪立案标准

  二、信用卡诈骗的形式

  如果犯罪嫌疑人涉嫌信用卡诈骗罪,应当根据涉案的形式来确定立案标准,根据我国《刑法》规定,信用卡诈骗罪主要有以下四种形式:

  (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份骗领的信用卡的;

  (二)使用作废的信用卡的;

  (三)冒用他人信用卡的;

  (四)恶意透支的。

  法律依据:

  《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)

  第五十四条 进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

  (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;

  (二)恶意透支,数额在一万元以上的。

  本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。

  恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。

  如果使用伪造信用卡、作废信用卡、冒充他人使用信用卡进行诈骗的,数额在五千元以上,应予立案追诉。如果是恶意透支信用卡经银行两次催收超过三个月仍不还款,数额在一万元以上,应予立案追诉。以上是找法网小编整理的信用卡诈骗罪立案标准的相关内容。如果您有其他疑问,欢迎咨询找法网律师。

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