信用卡诈骗罪立案标准

更新时间:2021-05-06 17:20
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导读:
信用卡诈骗形式多样,有使用伪造信用卡、使用作废信用卡、冒充他人使用信用卡、恶意透支等四种情况,根据信用卡诈骗形式的不同,所对应的立案标准也不同。接下来由找法网小编为大家详细讲讲信用卡诈骗罪立案标准是什么,希望能够为您解疑答惑。

?  一、信用卡诈骗罪立案标准

  不同信用卡诈骗形式对应的立案标准不同。

  (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的,应予立案追诉。

  (二)恶意透支,即是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还。数额在一万元以上的,应予立案追诉。数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。

信用卡诈骗罪立案标准

  二、信用卡诈骗的形式

  如果犯罪嫌疑人涉嫌信用卡诈骗罪,应当根据涉案的形式来确定立案标准,根据我国《刑法》规定,信用卡诈骗罪主要有以下四种形式:

  (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份骗领的信用卡的;

  (二)使用作废的信用卡的;

  (三)冒用他人信用卡的;

  (四)恶意透支的。

  法律依据:

  《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)

  第五十四条 进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

  (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;

  (二)恶意透支,数额在一万元以上的。

  本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。

  恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。

  如果使用伪造信用卡、作废信用卡、冒充他人使用信用卡进行诈骗的,数额在五千元以上,应予立案追诉。如果是恶意透支信用卡经银行两次催收超过三个月仍不还款,数额在一万元以上,应予立案追诉。以上是找法网小编整理的信用卡诈骗罪立案标准的相关内容。如果您有其他疑问,欢迎咨询找法网律师。

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信用卡诈骗罪立案金额是多少
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信用卡诈骗的标准立案标准
七、根据《决定》第十四条规定,利用信用卡进行诈骗活动,数额较大的,构成信用卡诈骗罪。 行为人实施《决定》第十四条第一款(一)、(二)、(三)项规定的行为,诈骗数额在5千元以上的,属于“数额较大”;诈骗数额在5万元以上的,属于“数额巨大”;诈骗数额在20万元以上的,属于“数额特别巨大”。 “恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的,或者明知无力偿还,透支数额超过信用卡准许透支的数额较大,逃避追查,或者自收到发卡银行催收通知之日起3个月内仍不归还的行为。恶意透支5千元以上的,属于“数额较大”;恶意透支5万元以上的,属于“数额巨大”;恶意透支20万元以上的,属于“数额特别巨大”。 持卡人在银行交纳保证金的,其恶意透支数额以超出保证金的数额计算。
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12391不是处理债务纠纷的渠道,举报没用。他借钱不还,你可先和他协商,明确还款时间和方式。协商不成
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填写异地管辖异议,要先明确提出的依据,比如合同约定的管辖地、被告住所地等。接着在文书里写清申请人信息
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