我贷款找中介办的，下款说能到我的账户，但是到了我的账户，我的找个人。才能正常使用者比款

更新时间：2025-09-01 10:53:39

问题描述：

我贷款找中介办的，下款说能到我的账户，但是到了我的账户，我的找个人。给这个人转一笔钱出去。才能正常使用者比款，

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吴亮律师
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这种情况可能存在风险，很可能是诈骗手段。先别转钱，保留好转账记录、贷款合同等资料。要仔细查看贷款合同条款，确认是否有相关转钱要求。若合同无此规定，那转钱要求不合理。若对方以不转钱就影响使用贷款等理由威胁，别轻易相信，可尝试与贷款机构核实情况，避免遭受财产损失。

2025.09.01 09:11:32

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北京一泰所律师
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您好，这种情况类似于AB贷

2025.09.01 09:10:49

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吴丁亚律师
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你好，风险很大，建议谨慎。

2025.09.01 10:53:39

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您通过中介办理贷款，下款后需转给他人一笔钱才能正常使用贷款，这种行为的处理方式因具体情况而异。
如果贷款机构合法合规，且转账行为为贷款审批流程中明确要求的操作，则需按合同执行；但若转账行为无明确合同依据，或涉及第三方个人账户，可能存在欺诈或非法操作风险。

1. 若贷款机构为合法持牌金融机构，且转账要求在合同中有明确说明：应核实合同条款，并保留相关凭证，避免违约风险。
2. 若转账要求为中介或第三方个人提出，而非贷款机构官方要求：建议暂停操作，核实其真实性，避免陷入诈骗。
3. 若转账行为涉及刷流水、伪造资产证明等操作：此类行为涉嫌违法，如洗钱、伪造金融资料，存在法律追责风险。
4. 若已转账但贷款未正常发放：可能存在中介欺诈或资金挪用风险，建议立即收集证据并报警或寻求法律帮助。

2025.09.01 06:21:05

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您通过中介办理贷款后被要求转账才能使用贷款，这一行为的合法性需结合具体法律条文进行判断。
根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条，若该转账行为被用于掩饰、隐瞒金融诈骗犯罪所得，或通过转账方式转移资金以掩盖其来源和性质，可能构成洗钱罪，处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；情节严重的，可处五年以上十年以下有期徒刑。

此外，若中介公司未按合同约定提供服务，或存在虚假宣传、隐瞒重要事实，根据《中华人民共和国合同法》第五十四条，受损害方可请求法院或仲裁机构撤销合同。

结合您所述情况，若该转账行为无合法合同依据，且资金流向不明，可能涉嫌非法行为，建议立即停止操作，并向公安机关报案或咨询专业律师，以判断是否存在诈骗或合同欺诈行为。

2025.09.01 06:21:25

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您在贷款过程中被要求转账才能使用贷款，以下是您可以采取的实用行动建议。
1. 立即停止转账操作：在未明确转账目的和合法性前，停止一切资金转移行为，防止财产损失扩大。
2. 核实贷款机构合法性：查询该机构是否具备金融监管部门颁发的金融许可证，确认其是否为正规持牌金融机构。
3. 审查贷款合同内容：查看合同中是否有关于“转账至第三方账户”或“刷流水”的条款，若无相关说明，可能存在欺诈。
4. 保留所有相关证据：包括合同、转账记录、聊天记录、中介承诺内容等，作为后续维权或报案的重要依据。

选择解决方案时，应重点考虑贷款机构的资质、合同条款的明确性以及转账行为是否符合常规贷款流程。

如您对当前情况存在疑问，建议尽快联系专业律师进一步评估，以保障您的合法权益。

2025.09.01 06:23:05

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您在贷款过程中被要求转账才能使用贷款，以下是可能出现的法律风险点。
1. 涉嫌洗钱风险：例如，中介要求您将贷款转入他人账户以制造虚假银行流水，此行为可能被认定为掩饰资金来源，涉嫌违反《刑法》第一百九十一条，构成洗钱罪。
2. 被骗取资金风险：例如，中介以“激活账户”、“刷流水”等名义引导您向所谓“内部账户”转账，实则为骗取资金，造成财产损失。

上述风险一旦发生，不仅可能导致财产损失，还可能影响个人征信、面临行政处罚或刑事追责，建议在发现可疑行为时立即停止操作并寻求法律帮助。

2025.09.01 06:24:03

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