我配资所赚得的钱转到我卡上被公安机关说这钱是违法的，是别人被骗的

更新时间：2025-08-06 19:29:57

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吴亮律师
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配资在中国可能涉及违法违规，若转来的钱被认定是别人被骗的，要配合查清情况。应积极说明自己对资金来源不知情，只是正常参与配资交易。若确实不知是赃款，且自身交易行为无其他违法，一般不用担责。若有获利，可能需配合退还相关款项。要如实提供交易记录等证据，证明自身交易的真实性和合法性。

2025.08.06 19:29:57

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赵冠南律师
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像这类型的诈骗确定清楚情况之后就是可以通过方式去维权，但是不要继续给钱

2025.08.06 19:29:14

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首先应明确该资金是否确实来源于非法活动或诈骗行为。如果或若存在以下情况，处理方式会有所不同：

1. 如果资金来源于合法的股票配资活动：需提供相关交易记录、合同及资金来源证明，证明资金为合法所得。
2. 如果资金来源于非法配资或诈骗所得：则可能涉嫌非法经营、洗钱等刑事犯罪，需配合公安机关调查。
3. 如果你并不知情且资金只是被误转入你账户：应及时向公安机关说明情况，并提供相关证据材料，申请资金解封。
4. 如果你被他人利用账户洗钱或转移非法资金：可主张自己无主观故意，但仍需配合调查并保留相关证据。
5. 如果你曾与他人合作从事配资业务但未参与诈骗：需厘清你与诈骗行为之间的关联，避免被牵连入刑责。
6. 如果你未参与任何非法活动但账户被冻结：应第一时间联系银行及公安机关，了解冻结原因并积极申诉。

2025.08.06 18:39:08

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根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第三项规定：“未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。”

股票配资在中国属于未经国家金融监管机构批准的金融活动，若以营利为目的从事配资业务，极易被认定为非法经营罪。若你参与的配资平台或合作方涉及诈骗行为，即使你未直接参与诈骗，仍可能被认定为共犯或协助洗钱，承担相应刑事责任。

此外，根据《反洗钱法》及相关监管规定，金融机构在发现可疑交易时有权依法冻结账户，并向公安机关报案。若你的账户因资金来源不明或涉嫌洗钱被冻结，需配合提供合法来源证明，否则可能面临行政处罚或刑事追责。

综上，若你账户中的资金确实来源于非法配资或诈骗所得，将面临严重的法律后果；若你未参与非法行为但账户被误用，应积极举证并配合调查，以维护自身合法权益。

2025.08.06 18:39:53

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1. 立即联系银行：了解账户冻结的具体原因，并索取相关书面通知或冻结凭证，作为后续申诉的基础材料。
2. 收集并整理相关证据：包括配资合同、转账记录、聊天记录、账户交易明细等，用于证明资金的真实来源和合法性。
3. 咨询专业律师：由律师协助分析案件性质，评估是否存在被误伤或误用账户的风险，并制定应对策略。
4. 向公安机关提交书面说明：清晰陈述资金来源及交易过程，附上相关证据材料，争取尽快解除冻结。
5. 若涉及刑事调查，避免擅自对外沟通：以免造成不利影响，应由律师代表沟通，保障自身权益。

选择解决方案时，应重点考虑资金来源的合法性、是否参与非法行为、以及证据的完整性。建议在律师指导下进行操作，以确保程序合法、材料充分。

如你希望进一步了解如何应对账户冻结、资金归属或刑事责任问题，建议尽快联系专业律师进行深入咨询。

2025.08.06 18:40:29

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1. 被认定为非法经营罪：若你参与了非法配资业务，即使未直接参与诈骗，也可能因从事未经许可的金融活动被追究刑事责任。例如，某人通过网络平台提供配资服务，虽未参与诈骗，但最终被法院以非法经营罪判处有期徒刑。
2. 被牵连为洗钱或诈骗共犯：若你的账户被他人用于转移非法资金，即使你不知情，也可能被调查是否构成洗钱罪或帮助信息网络犯罪活动罪。例如，某人出借账户给他人使用，后发现该账户用于洗钱，最终被认定为协助洗钱而受到刑事处罚。

以上风险表明，若你与非法配资或诈骗行为存在任何关联，即使未直接参与，也可能面临严重的法律后果。

2025.08.06 18:41:32

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