我银行卡以前因刷单被冻结过，后来去银行解冻了，请问是我的卡问题，还是他转账转多了的问题

更新时间：2023-12-12 20:08:45

问题描述：

你好，我银行卡以前因刷单被冻结过，后来去银行解冻了，，这个月老板说给我这个卡里转账，老板那边转账的时候说有诈骗行为，请问是我的卡问题，还是他转账转多了的问题

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麻侦贤律师
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您好！还是刷单问题，最好重新办理银行卡！

2023.12.12 18:32:20

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刘同发律师
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你好，咨询银行确定具体的原因

2023.12.12 20:08:45

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吴丁亚律师
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你好，可以询问银行具体原因

2023.12.12 18:40:45

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原因及解决方法如下：
如果银行卡频繁转账被冻结，主要原因应该：
银行认为持卡人有洗钱的嫌疑，一般情况下银行会主动联系卡片持有人询问交易情况，这时候卡片持有人须持有效的身份证明。
解决方法：
由于频繁转账导致银行卡被冻结的，立刻就能解冻，但需要我们自己主动提交解冻申请。
如果我们出现交易比较频繁的情况，银行系统就会进行识别，认为有洗钱嫌疑的话，就会将卡片冻结，但银行会向持卡人发送异常交易提醒短信，我们只需要回复银行的短信提醒，或者拨打银行的客服热线说明原因即可。
如果说情况比较严重，我们还需要携带有效身份证件，向银行说明资金频繁交易的可靠理由，最好是能够提交交易合同、发票等相关材料进行证明。银行在审核之后，确定没有违反交易行为准则，就会立即为我们办理解冻手续。

2023.12.12 17:43:06

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1、你是查询了银行官方客服确认银行卡被冻结，还是有人发短信告诉你银行卡被冻结？
2、如果确实是被冻结了，那么只有耐心等待警方查案，你可以使用其余的银行卡。
3、如果查询银行客服，没有冻结账户，那可能就是骗子故意输错密码导致你银行账号当天无法登录而已。不要被骗，特别是要你提供密码，或者说什么安全账户转账之类的。

2023.12.12 17:43:09

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1、你是查询了银行官方客服确认银行卡被冻结，还是有人发短信告诉你银行卡被冻结？
2、如果确实是被冻结了，那么只有耐心等待警方查案，你可以使用其余的银行卡。
3、如果查询银行客服，没有冻结账户，那可能就是骗子故意输错密码导致你银行账号当天无法登录而已。不要被骗，特别是要你提供密码，或者说什么安全账户转账之类的。

2023.12.12 17:43:44

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