想问问律师，贸易融资业务对企业有哪些风险？

更新时间：2018-06-05 13:46:33

问题描述：

想问问律师，贸易融资业务对企业有哪些风险？律师你好，情况是这样的：我们公司是一家从事房地产开发的公司，因为这几年公司发展得还挺不错的。所以老板就想趁势申请融资扩大公司的规模，以便公司能更好的发展。在申请融资的时候，金融公司建议我们用贸易融资方式。所以我想咨询一下，贸易融资业务会给企业带来什么风险啊？

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陈小风律师
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你好，债务融资是一把双刃剑，对于企业来说有利有弊。债务融资给企业带来的好处主要包括：（1）有效降低企业的加权平均资本。主要体现在债务融资率的资金成本低于权益资本筹
资的资金成本，以及企业通过债务融资可以使实际负担的债务利息低于其向投资者支付的股
息。（2）给投资者带来“财务杠杆效应”。即当企业资产总收益率大于债务融资利率时，
债务融资可以提高投资者的收益率。（3）可以迅速筹集资金，弥补企业内部资金不足。债
务融资相对于其它融资方式来说，手续较为简单，资金到位也比较快，可以迅速解决企业资
金困难。（4）有利于企业控制权的保持。债务融资不具有股权稀释的作用，通常债务人无
权参与企业的经营管理和决策，对企业经营活动不具有表决权，也无对企业利润和留存收益的享有权，有利于保持现有股东控制企业的能力。
债务融资的缺点主要包括：（1）增加企业的支付风险。企业进行债务融资必须保证投
资收益高于资金成本，否则，将出现收不抵支甚至会发生亏损。（2）增加企业的经营成本，
影响资金的周转。表现在企业债务融资的利息增加了企业经营成本；同时，如果债务融资还
款期限比较集中的话，短期内企业必须筹集巨额资金还债，这会影响当期企业资金的周转和使
用。（3）过度负债会降低企业的再筹资能力，甚至会危及到企业的生存能力。企业一旦债
务过度，会使筹资风险急剧增大，任何一个企业经营上的问题，都会导致企业进行债务清偿
，甚至破产倒闭。（4）长期债务融资一般具有使用和时间上的限制。在长期借款的筹资方
式下，银行为保证贷的安全性，对借款的使用附加了很多约束性条款，这些条款在一定意义上限制了企业自主调配与运用资金的功能。

2018.06.05 10:07:54

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柯汀锋律师
服务地区：福建-泉州

您好，目前我国国有企业贸易融资业务会对企业带来以下风险：国有企业贸易融资的方式缺乏多样性；国有企业贸易融资市场存在不足。我国的国有企业贸易融资的市场中，一直都没有形成一个统一和集中的贸易融资市场；国有企业贸易融资的对象过于集中；办理融资的手续烦琐且条件比较苛刻。在我国，申请办理企业贸易融资的时候，企业的申请手续非常复杂和繁琐，并且相关的办理条件也非常多，这些不必要的限制直接导致了企业申请贸易融资的效率下降，并且还在一定程度上增加了企业经营的成本。

2018.06.05 10:06:15

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施素芳律师
服务地区：福建-泉州

融资领域骗局多，需谨慎。

2018.06.05 13:46:33

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