还威胁说如果清收不回要以违法发放贷款罪起诉我。我想问下这个罪名成立吗？我会被判刑吗？

更新时间：2017-11-06 21:49:12

问题描述：

我是一名银行客户经理，名下有一笔贷款现在刚刚出现不良，在贷前审查环节客户提供了审计报告、购销发票、合同等材料，当时没有发现问题。后来贷款出现逾期，银行风险管理等部门仔细调查后认为客户贷前提供的材料有虚假情况，认定我贷前调查把关不严，让我下岗清收，还威胁说如果清收不回要以违法发放贷款罪起诉我。我想问下这个罪名成立吗？在前期调查中我最多也就是调查不严瑾，如果涉嫌造假也是客户的事情，我完全不知情也没有收受过任何好处。目前这笔不良的垫款金额大约是2000万元。我会被判刑吗？急！

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胡晓莉律师
服务地区：上海-上海

如果你确实不知情，也尽到了一般的谨慎核查义务，公司无法起诉你。但是如果公司能证明你有过失，认为你知道或者应当知道他们弄虚作假情况存在，则你可能要承担损害赔偿责任

2017.11.06 07:49:24

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谢谢律师。现在出了不良贷款，我认为自己当时肯定是存在审查不严谨的情况的。但是要说我构成犯罪我真的是觉得冤枉，当时客户也是分行领导推荐的，我按要求做了资料的审核分析（至少从形式上说没有大的瑕疵），贷款是经过分行层层审批（最终由行长终审的），我一个小客户经理没有任何决定权，现在出了事情行里就把责任推给我一个人，说客户很可能涉及财务报表造假，说我没有看出来，也没有实地仔细走访调查公司的真实经营情况，属于严重的失职。我想说的是贷前尽职调查这件事本来就没有严格的的标准，我现在成天担心会真的被行里起诉，心神不宁，而且我在网上看到有一些银行客户经理确实因为违法发放贷款罪被判刑的，所以希望有律师能帮帮我。

2017.11.06 09:35:11

那种被起诉的，需要被证明是有故意或者重大过失，如果只是一般的过失，员工是不需要承担工作失误的责任的。你这种情况，如果真的被起诉，肯定可以委托律师帮你答辩

2017.11.06 17:03:12
韦云律师
服务地区：上海-上海

不成立；如被刑事拘留，及时委托律师了解案情提供辩护。

2017.11.06 06:09:18

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赵振华律师
服务地区：上海-上海

从你描述看，没有故意，不会涉嫌刑事责任

2017.11.06 12:50:06

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潘怀宣律师
服务地区：上海-上海

你好，可能会构成这个罪名的，违法发放贷款的过失也可构成。

2017.11.06 14:44:11

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古群律师
服务地区：上海-上海

您好！请律师处理吧，这种情况有可能涉嫌犯罪

2017.11.06 21:49:12

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