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瑞讯银行境外非法赌博彩票博彩网站平台怎么处理才能追回损失?
作者:荆华来源:找法网日期:2020年02月13日

 在我国,只有国家特许经营机构发行的彩票才是合法的。西南政法大学教授张武举告诉记者,私自架设网站销售虚假彩票属于网络赌博的一种,可能构成赌博罪。这类案件中,公司和网站都是空壳,这些网站的所谓管理机构往往伪装成网络科技公司,公司章程、员工手册、职能部门等一应俱全,所有资金往来也都是通过中间的空壳公司绑定第三方支付平台来完成。 大量非法彩票网站常常通过技术手段变更网站地址,将服务器架设在境外等隐藏起来。网络非法彩票的隐蔽性、分散性等特点给警方的打击行动造成很大的障碍。因为非法彩票境内境外勾连、网上网下结合、跨地区销售等趋势明显,侦查办案需要多警种参与,往返多地调查取证,执法成本较高,这是当前打击非法彩票违法犯罪活动的难点之一。

    根据财政部制定的《互联网销售彩票管理暂行办法》规定未经财政部批准,任何单位不得开展互联网销售彩票业务。而目前财政部并未批准任何一家单位开展福利彩票互联网销售业务,任何形式的网络销售福利彩票业务均属违规。不过,财政部、民政部、国家体育总局等彩票监管部门在发现网售彩票乱象之后虽多次发文叫停,都收效甚微。


关于第三方支付公司为现货黑平台或外盘非法期货平台提供资金通道或结算业务,是否合法合规的问题,人民银行办公厅2017年1月23日颁发《加强交易场所类特约商户资质审核和风险监测严禁为非法交易场所提供支付结算服务》,文中提到:一些支付机构和商业银行存在未获得有权部门批准,非法从事权益类交易、大宗商品交易或者其他标准化合约交易等交易场所(以下统称非法交易场所)提供支付结算服务问题,一是对特约商户资质审核不严,将非法交易场所拓展为特约商户:二是对受理终端和网络支付接口疏于管理,致使一些将其受理终端成或网络支付接口出租、出借、出售给非法交易场所使用;三是对支付账户、银行结算账户的审核、管理不到位,为非法交易场所开立账户并办理资金收付。


第三方支付业务应审核客户的相关信息,第三方支付业务公司不得向证券,期货,博彩等机构提供支付结算业务。作为有牌照的支付公司没有履行国家结算通道的义务,产生了非法洗钱的嫌疑。根据(中华人民共和国反洗钱法)和(金融机构反洗钱法规定)(中国人民银行令2006第一号发布)(金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法)(中国人民 银行令2007第2号发布)等规定。作为有牌照的支付公司没有履行国家相关法律规定,要求第三方支付平台机构撤回资金,根据(国发2011年38好文,和银发办的35号文,文件都明确提出国内任何交易公司都不能给T+0,做市商交易平台支付通道。2016年7月1日起施行的(非银行支付机构网络支付业务管理办法)第19条规定,支付机构应当建立健全风险准备金制度和交易赔付制度,并对不能有效证明因客户原因导致的资金损失及时现行赔付,保障客户合法的权益。 支付网络支付业务相关系统设施和技术,应当持续符合国家,金融行业的标准和要求,或者尚未形成国家,金融行业标准,支付机构应当无条件全额承担客户直接风险损失的先行赔付责任。此两条规定算是对第三方支付公司先行赔付义务的明确规定。支付机构获取银行接口过程中会签署先行赔付的条款,既当客户资金损失时,先由支付机构协助公安部门调查案件,追偿损失。


这类新型的投资诈骗案件,非法平台相对于之前的现货交易,邮币卡交易,原油交易的案件不同。可以说新型的这种诈骗手段更隐蔽。他们基本都采用第三方支付公司进行出入金,完全隐蔽了自己幕后的公司名称及实际收款人账户。这样,投资者在亏损后,往往会发现想要通过法律诉讼维权,报警等措施会更难。因为你不知道非法交易平台具体名称,在哪里。很多非法平台都是宣传是新西兰,英国,香港等地的,不仅工商无处可以查询,也不清楚实际的资金走向。在这个时候幕后公司则是索赔关键所在.本律师在承办过程中发现,投资者经软件入金后的银行流水显示,进入不同的支付公司或者是中国银联等第三方支付公司。而这些第三方支付公司往往是这些虚假盘的“外套”,经第三方支付公司最终走向的是不同的皮包公司。这些公司往往就是无正常经营项目,仅是被虚假盘套用收款的公司。遇到虚假盘,非法的外汇期货期权时该怎么做?律师建议,首先是做证据搜集。登陆交易软件,导出所有出入金记录,交易记录。必要的时候,在律师协助下,做网页公证。其次,是去银行拉出所有的银行流水记录。再次,将软件的记录和银行流水记录比对,找出两者共同处,予以着重。在此类案件中,由于涉及到的支付公司众多,所以针对追回款项所做的准备也比较多,需要有专业的律师起草专业的法律文书,投诉书等资料,中间取证,和解,协调,甚至诉讼等每一步都十分关键。本律师经手办理的大量案件中,一些非法的代维机构,往往会采用之前现货的老一套思路去上门讨债要钱,目前在此类案件中是完全走不通了。因为,场外期权,外汇、股指期货这类案件,骗子公司现在往往更为隐蔽,甚至你根本可能知道它在哪里办公。投资者如果没有足够的证据,擅自让代维维权的,往往是错失了最好的取证机会。律师在办案中就遇到,很多当事人找了代维去追偿,被直接封号的经历,没有关键证据真的追悔莫及。所以,在发现被骗时,一定要头脑冷静,先将所有证据交易记录保存好,最好以公证的形式,至少是动态的视频形式保留,再开始进行进一步法律维权。

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