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信用证融资

找法网原创 2017-01-05 15:37:27 此文已帮助过 位用户

信用证融资是国际贸易中使用最为广泛的融资产品,信用证的优点及生命力正是能为买卖双方提供融资服务。不管是买方还是卖方,都可以通过信用证融资的方式,向银行获得大额的融资资金。但信用证融资是有风险的,如空证打包放款、伪造单证、客户破产等等,因此不管对银行还是融资公司,如何防范信用证融资风险、处理纠纷,都是非常重要的事情。

在进行信用证融资时,签订一份详细的信用证融资合同,对融资金额及利息、到款时间、还款时间、违约责任等事宜,事先明确约定,是非常重要的事情。这样一旦出现纠纷的,双方都能依照合同处理,再不济的,也可以凭合同向法院起诉追责索偿。

  • 如何进行信用证融资?

    在实践中,根据进口商与出口商的不同,就有不同的信用证融资方式:

    1、出口商融资:

    (1)打包贷款。

    (2)出口押汇。

    (3)福费延、

    2、进口商融资:

    (1)授信开证。

    (2)进口押汇。

    (3)提货担保。

  • 信用证融资无力偿还构成犯罪吗?

    信用证融资后,因故无力偿还,是不会构成犯罪的,但银行会依法进行催收贷款,甚至到法院起诉索偿。

    但融资人存在以下情形的,涉信用证诈骗罪,要受到相应的刑事处罚:

    1、使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的;

    2、使用作废的信用证的;

    3、骗取信用证的;

    4、以其他方法进行信用证诈骗活动的。

    相关法条参考:《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第八条;《刑法》第一百九十五条

  • 信用证融资未如期偿还,银行会怎样处理?

    信用证融资无力偿还的,银行通常会如下处理:

    1、信用证融资到期后,融资人无证清偿贷款的,银行会通过行使信用证相应的权利获得受偿。如出口押汇,在融资人无力清偿融资款时,会直接依据信用证向买家索取货款受偿。

    2、有抵押的,银行会行使质押权,通过拍卖、变卖质押物的方式受偿。

    3、当出现争议、无法受偿或受偿款项不足时,银行就会通过法院诉讼的方式进行追偿。

  • 哪些行为涉信用证融资欺诈?

    按司法解释规定,存在以下情形的属于信用证融资欺诈:

    1、受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据;

    2、受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值;

    3、受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据,而没有真实的基础交易;

    4、其他进行信用证欺诈的情形。

    融资人进行信用证融资欺诈的,要承担返还融资款、赔偿损失等民事民事违约责任;情节严重的,涉嫌信用证诈骗罪的,还要受刑事处罚。

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