您的当前位置: 法律咨询 > 法律知识 > 债权债务 > 贷款纠纷 > 高利转贷 > 正文

  在实践中,高利转贷指的是行为人获得贷款之后又将贷款以高额利息转贷给他人的行为,高利贷款是违法犯罪活动,检察机关认为设计的数额巨大的是要进行立案侦查的,那么高利转贷罪数额巨大如何认定?阅读完以下找法网小编为您整理的内容,一定会对您有所帮助的。

  一、高利转贷罪数额巨大如何认定

  《刑法》第一百七十五条规定的“数额较大”,是指个人违法所得在5万元以上,单位违法所得在20万元以上的;

  “数额巨大”,是指个人违法所得在20万元以上,单位违法所得在100万元以上的。

高利转贷罪数额巨大如何认定

  二、高利转贷罪的构成要件是怎样的

  高利转贷罪,是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。它的构成要件主要有:

  1、客体

  本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。

  2、客观方面

  本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。易言之,借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后,以转贷牟利为目的,将贷款高利转贷他人。本罪属结果犯,只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情形下,才构成犯罪。

  3、主体

  本罪的主体为特殊主体,即借款人,即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人

  4、主观方面

  本罪在主观上只能由故意构成,而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。

  三、高利转贷罪如何认定

  1、认定高利转贷罪,需要准确认定其犯罪对象,即何谓信贷资金。信贷资金,指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策,用于发放农村、城市贷款的资金。主要由下述三部分构成:

  (1)银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款,主要是单位的公营存款。这是信贷资金的主体部分;

  (2)国家财政拨发给银行及其他金融机构的自有资金。这在信贷资金中占极小比例;

  (3)由资金市场拆借而入的资金。包括从人民银行贷入的短期贷款;本行内部上、下系统内的借款;金融机构之间的拆借款。此类资金原则上不能安排长期贷款。

  2、根据我国有关金融管理法规,对此用作发放贷款的信贷资金,贷款申请人必须述明贷款的合法用途、偿还能力、还款方式,原则上还应提供担保人或质押、不动产抵押等,经银行及其他金融机构有关工作人员审查、评估后,方能确认是否贷款。凡通过编造假去向、假用途、假担保套取信贷资金者,本身即属违反信贷资金管理法规的金融不法行为;另一方面,根据我国有关金融市场管理法规,任何单位不得在央行规定的贷款利率幅度以上发放贷款,否则,亦属违背我国信贷资金发放利率管理秩序的高利转贷行为。

  以上就是找法网小编为您整理的最新高利转贷罪数额巨大如何认定的相关内容。综上,高利转贷罪数额巨大的认定是个人违法所得在20万元以上,单位100万元以上等。如果您还有其他的法律问题,欢迎咨询我们的找法网律师,我们将竭诚为您服务。

该内容对我帮助 赞一个

转发给有需要的朋友

推荐阅读

相关问答

我是公众
关注【遇事找法】
法律咨询有法律问题?直接发布咨询(不限时间,律师在线,有问必答)
我是律师
免费营销诊断
加盟热线400-678-6088 (周一至周日 8:30-21:00)

找法网,中国大型的法律服务平台,最早的法律咨询网站,能够为广大用户提供在线免费法律咨询服务。
CopyRight@2003-2019 findlaw.cn ALL Rights Reservrd 版权所有 广州网律互联网科技有限公司
粤公网安备 44010602002221号 增值电信业务经营许可证(粤ICP备10231287号-4
违法和不良信息举报电话:400-0993-290 举报邮箱:ls@ls.cn