跨境融资及传统跨境贸易融资的方法

时间:2015-03-22 15:17 来源:互联网 我要评论
  在金融全球化的大背景下,中国企业直接参与全球供应链分工合作的程度日益加深,境内走出去和境外走进来的跨境金融服务需求不断增加,呈现出复杂化、多元化和综合化的特点:从以往单纯的结算、融资等基础性金...

  在金融全球化的大背景下,中国企业直接参与全球供应链分工合作的程度日益加深,境内“走出去”和境外“走进来”的跨境金融服务需求不断增加,呈现出复杂化、多元化和综合化的特点:从以往单纯的结算、融资等基础性金融业务向信用支持、避险理财和现金管理等更高端和结构复杂化的产品需求过渡;由单笔交易或某些产品,转到侧重为企业提供整套“一揽子”金融服务方案和全流程的服务支持;从个体企业的金融需求,扩展到以跨国供应链为主体的金融服务需求,这对商业银行金融创新提出了新的挑战。

  目前,跨境人民币相关产品的研发,同业起点相差不大,谁做好了,就可能比较容易长期占据人民币跨境业务的制高点,从而引领一家银行本外币国际业务市场地位的跃升,并可提升管理国际化水平实现商业银行的转型。因此,包括招商、兴业、华夏在内的多家银行都在转型中以国际业务作为批发业务中的一个重要组成部分。例如,招商银行推出了“跨境金融”服务品牌,就是在充分整合银行内部资源和平台的基础上,组合经济资本占用率低、风险可控的产品,通过对分行进行品牌宣传和客户需求引导,在保障同等或者更高服务水平和效果的情况下,能够提升服务水平和业务管理水平的中间业务收入,提高低资本占用的利润率。浦发银行通过整合在岸分行、离岸银行和海外分行三大板块服务,实现对客户服务的产品多样化、手续便利化和流程高效化,多渠道满足境内客户和非居民客户在跨境经贸活动中所产生的服务需求。

  对于境内银行,跨境联动贸易金融服务的主要客户有三类:一是具有跨境结算或投融资等需求的境内外向型企业;二是在海外或离岸设立境外平台,以实现对外集中采购、销售和投融资的走出去企业或者集团;三是在商业银行开立离岸账户或境外机构境内结算账户的境外企业。以下通过案例,分门别类介绍银行提供产品的服务思路。

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