如何申请设立基金管理公司？

什么是基金管理人？它需要具备什么条件？如何申请设立基金管理公司？
基金管理人，是指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法
律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策
，谋求所管理的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。
基金管理人在不同国家（地区）有不同的名称，例如。在英国称投资管理公
司，在美国称基金管理公司，在日本多称投资信托公司，在我国台湾称证券投资
信托事业。但其职责都是基本一致的，即运用和管理基金资产。我国《证券投资
基金管理暂行办法》规定，基金管理人的职责主要有：按照基金契约的规定运用
基金资产投资并管理基金资产；及时、足额向基金持有人支付基金收益；保存基
金的会计账册，记录15年以上；编制基金财务报告，及时公告，并向中国证监会
报告；计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值；基金契约规定的其他
职责；开放式基金的管理人还应当按照国家有关规定和基金契约的规定，及时、
准确地办理基金的申购与赎回。
基金管理人是基金资产的管理和运用者。基金收益的好坏取决于基金管理人
管理运用基金资产的水平，因此必须对基金管理人的任职资格做出严格限定，才
能保护投资者的利益，只有具备一定的条件的机构才能担任基金管理人。各个国
家或地区对基金管理人的任职资格有不同的规定，一般而言，申请成为基金管理
人的机构要依照本国或本地区的有关证券投资信托法规，经政府有关主管部门审
核批准后，方可取得基金管理人的资格。审核内容包括：基金管理公司是否具有
一定的资本实力及良好的信誉，是否具备经营、运作基金的硬件条件（如固定的
场所和必要的设施等）、专门的人才及明确的基金管理计划等。
在日本，根据1951年颁布的《证券投资信托法》，信托公司必须是注册资金
5 000万日元以上的股价有限公司。发展初期，一般是由证券公司兼营基金管理
业务，随着业务的发展，由于出现难以避免的利益冲突等问题，信托公司逐渐与
证券公司脱离，成为具有独立法人资格的基金管理机构。
在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，设立基金管理公司，
应当具备的条件是，主要发起人为按照国家有关规定设立的证券公司、信托投资
公司；主要发起人经营状况良好，最近3年连续盈利；每个发起人实收资本不少
于3亿元人民币；拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元人民币；有
明确可行的基金管理计划；有合格的基金管理人才；以及中国证监会规定的其他
条件。
申请设立基金管理公司一般应向证券管理部门提交有关文件，由证券管理部
门审核，对符合条件的基金管理公司，由证券管理部门予以批准、注册后，基金
管理公司才能开业。例如，在美国，基金管理公司受《投资顾问法》的约束。基
金管理公司的审查批准机构是美国证券与交易委员会（SEC）。在日本，任何公
司想成为基金管理公司（信托公司）都必须从大藏省获得许可证，基金管理公司
（信托公司）只有获得大藏省颁发的许可证才能签定涉及证券投资基金的契约。
根据我国《证券投资基金管理暂行办法》及中国证监会《关于申请设立基金
管理公司有关问题的通知》的规定、申请设立基金管理公司需要经过以下程序：
〈1）申请设立基金管理公司应至少有两个符合条件的发起人发起。由主要发
起人作为申请人向中国证监会提出申请。
（2）设立基金管理公司应经过筹建和开业两个阶段，基金管理公司的筹建和
开业必须经过中国证监会批准。
（3）申请筹建基金管理公司，应由主要发起人作为申请人向中国证监会提交
以下申请材料：申请报告；可行性报告；发起人情况；发起人协议；负责筹建工
作的人员名单、简历；以及中国证监会要求提交的其他材料。其中发起人协议主
要包括：发起人的基本权利及义务、发起人认购基金单位的出资方式及首次认购
和在存续期间持有基金单位的份额、发起人对主要发起人的授权等。
（4）经中国证监会批准筹建的基金管理公司的筹建期限为6个月。如遇特殊[page]
情况，经中国证监会批准可适当延长，但最长不得超过1年。在筹建期限内，不
得开展基金管理和其他业务活动。
（5）基金管理公司筹建就绪，由申请人向中国证监会提出开业申请，并提交
以下申请材料：筹建情况、验资证明、人员情况、内部机构设置及职能、管理制
度、公司章程、营业场所及技术设施、基金管理计划与业务规则以及中国证监会
要求提交的其他材料。其中公司章程应按照中国证监会颁发的《证券投资基金管
理暂行办法》实施准则第四号《基金管理公司章程必备条款指引》制定。
（6）经批准设立的基金管理公司，应持中国证监会的批准文件到工商行政管
理部门办理登记注册手续，并凭工商行政管理部门核发的营业执照和中国证监会
的批准文件领取中国证监会颁发的《基金管理公司法人许可证》。
（7）经批准设立的基金管理公司，由中国证监会统一在指定的报纸上向社会
公告，公告费用由被公告的基金管理公司支付。