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融资虚假贸易被发现了,会有什么严重的后果?

提问者:wl9134***时间:2018-07-10 16:19:49地点:连云港

融资虚假贸易被发现了,会有什么严重的后果?律师你好,情况是这样的:我们公司因为业务发展需要一笔资金,就向当地一家金融机构申请融资。但是当时我们贪图方便就选择了融资虚假贸易的方式,但是现在被发现了。我们就很担心有什么不好的影响,不知道贸易融资被发现有什么后果啊?

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律师回答 ( 3个 )
最佳答案
王勇律师

王勇律师 江苏苍梧律师事务所灌南分所

咨询电话:138****6505 回答数:5

你好,根据你的描述来看,你公司是用虚假贸易的方式,来贷款。如果还不上款的话,有空涉嫌贷款诈骗罪,因为当时你们伪造了证明去金融机构贷款。但是如果到期你们能准时还款,那是不会涉嫌违法犯罪的。所以建议准时还款,不然可能会违法。
本回答由提问者采纳为最佳答案
2018-07-10 16:21
董建淑律师

董建淑律师 江苏华德律师事务所

咨询电话:13705131377 回答数:16205 好评数:108

进行虚假的融资,贸易,如果被发现了,那么受到的处罚,首先就是对于单位要进行处罚,比如说可以处以货物价值10%以下的罚款,严重的,还可以吊销单位的营业执照,停业整顿等等,对于有关的直接负责人或者法定代表人,也可能会处以罚金。
2018-07-10 16:22
连云港法律问答顾问

连云港法律问答顾问

关于上市公司融资方式有哪些的问题,具体有:第一种是基金组织,手段就是假股暗贷。所谓假股暗贷顾名思义就是投资方以入股的方式对项目进行投资但实际并不参与项目的管理。到了一定的时间就从项目中撤股。这种方式多为国外基金所采用。缺点是操作周期较长,而且要改变公司的股东结构甚至要改变公司的性质。国外基金比较多,所以以这种方式投资的话国内公司的性质就要改为中外合资。  第二种融资方式是银行承兑。投资方将一定的金额比如一亿打到项目方的公司帐户上,然后当即要求银行开出一亿元的银行承兑出来。投资方将银行承兑拿走。这种融资的方式对投资方大大的有利,因为他实际上把一亿元变做几次来用。他可以拿那一亿元的银行承兑到其他的地方的银行再贴一亿元出来。起码能够贴现80%。但问题是公司账户上有一亿元银行能否开出一亿元的承兑。很可能只有开出80%到90%的银行承兑出来。就是开出100%的银行承兑出来,那公司帐户上的资金银行允许你用多少还是问题。这就要看公司的级别和跟银行的关系了。另外承兑的最大的一个缺点就是根据国家的规定,银行承兑最多只能开12个月的。现在大部分地方都只能开6个月的。也就是每6个月或1年你就必须续签一次。用款时间长的话很麻烦。  第三种融资的方式是直存款。这个是最难操作的融资方式。因为做直存款本身是违反银行的规定的,必须企业跟银行的关系特别好才行。由投资方到项目方指定银行开一个账户,将指定金额存进自己的账户。然后跟银行签定一个协议。承诺该笔钱在规定的时间内不挪用。银行根据这个金额给项目方小于等于同等金额的贷款。注:这里的承诺不是对银行进行质押。是不同意拿这笔钱进行质押的。同意质押的是另一种融资方式叫做大额质押存款。当然,那种融资方式也有其违反银行规定的地方。就是需要银行签一个保证到期前30天收款平仓的承诺书。实际上他拿到这个东西之后可以拿到其他地方的银行进行再贷款的。  第四种融资的方式(第四种是大额质押存款)是银行信用证。国家有政策对于全球性的商业银行如花旗等开出的同意给企业融资的银行信用证视同于企业帐户上已经有了同等金额的存款。过去很多企业用这个银行信用证进行圈钱。所以现在国家的政策进行了稍许的变动,国内的企业现在很难再用这种办法进行融资了。只有国外独资和中外合资的企业才可以。所以国内企业想要用这种方法进行融资的话首先必须改变企业的性质。  第五种融资的方式是委托贷款。所谓委托贷款就是投资方在银行为项目方设立一个专款账户,然后把钱打到专款账户里面,委托银行放款给项目方。这个是比较好操作的一种融资形式。通常对项目的审查不是很严格,要求银行作出向项目方负责每年代收利息和追还本金的承诺书。当然,不还本的只需要承诺每年代收利息。  第六种融资方式是直通款。所谓直通款就是直接投资。这个对项目的审查很严格往往要求固定资产的抵押或银行担保。利息也相对较高。多为短期。个人所接触的最低的是年息18。一般都在20以上。  第七种融资方式就是对冲资金。现在市面上有一种不还本不付息的委托贷款就是典型的对冲资金。  第八种融资方式是贷款担保。现在市面上多投资担保公司,只需要付高出银行利息就可以拿到急需的资金。

2018-09-24 05:15:26

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