如何才能认定是诈骗罪

更新时间：2018-12-27 10:27:39

问题描述：

我是从事中介业务的,上次介绍一笔借款,乙方向甲方借款30万元用来还银行贷款、等贷款做出了立即还上(行话掉头)。乙方是用房产为抵押,在抵押手续快办完时甲方说资金不够这生意不做了,为了诚信我让朋友打30万元到甲方账户上,让他出面借给乙方(因为抵押手续全是以甲方办的),结果钱打上去,手续还没办完甲方就把钱转走了,借不成我要求他返还30万元钱给我朋友,他口头答应,过两天怎么也联系不上他了,如果我们报案,他够得上诈骗罪吗?

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钱中美律师
服务地区：江苏-泰州

一般作为债权债务纠纷，如果报案不立案的话可以搜集证据向法院起诉的。
建议带上相关书面材料，当面咨询律师。
如需法律帮助可以和本律师联系。

2013.01.01 16:32:11

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孙裴律师
服务地区：江苏-泰州 186-1662-8111

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你好，可以以你朋友的名义起诉要求甲方返还不当得利。详情可来电或当面咨询。

2012.12.31 10:09:39

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个人房屋抵押贷款需要具备以下条件：
1、具有完全民事行为能力的自然人，年龄在18（含）-65（不含）周岁之间；外国人以及港、澳、台居民为借款人的，应在中华人民共和国境内居住满一年并有固定居所和职业，贷款用于购房的，还须满足我国境外人士购房有关政策；
2、具有合法有效的身份证明、户籍证明（或有效居留证明）及婚姻状况证明（或未婚声明）；
3、具有良好的信用记录和还款意愿；
4、具有稳定的收入来源和按时足额偿还贷款本息的能力；
5、有明确的贷款用途；贷款用途符合国家法律、法规及有关规定，承诺贷款不以任何形式流入证券市场、期货市场和用于股本权益性投资、房地产项目开发，不用于借贷牟取非法收入，以及其他国家法律、法规明确规定不得经营的项目；
6、能提供银行认可的合法、有效、可靠的房屋抵押；

2013.09.15 13:58:28

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金融借款纠纷大量出现的原因

（一）自然人借款生产经营，资金周转困难。

借款人多次逾期还款，承担的逾期利息随着还款时间的拖延呈现滚雪球般增长，借款人索性拒绝还款，彻底的选择不遵守合同。还有借款人对金融机构甚至法院谎称其经营状况不佳，没有能力还款，反正金融机构普遍手握抵押物，抱着法院不能强行拍卖的侥幸心理，而其实则有经济实力归还，金融机构不得不投入金钱和时间通过诉讼途径解决。

（二）企业之间互相担保，城门失火殃及池鱼。

作为借款人的企业资金链断裂被银行起诉，作为连带保证人的其他企业也同时受到银行起诉，复杂的担保链任何一环出现问题都会出现多米诺效应，导致在这链环上的各家企业都会收到严重的影响，可谓一损俱损，而由此引发的金融借款纠纷诉讼也会增多。

（三）金融机构贷前审查不严。

金融机构盲目扩大贷款规模，在贷款初期没有做好贷前风险防控，不审查借款人的资信状况和还贷能力，盲目将大额款项放出，致使大量贷款逾期无法收回，从而引发纠纷。许多银行只要有保证人，有财产抵押就会放贷，而对借款的原因、用途以及借款的企业经营状况等实质问题缺乏调查。笔者代理的一起金融纠纷案件中，夫妻二人均作为保证人在保证合同签字，妻子的签字并非本人所签，而银行的业务员对此也是明知的，最后不得不将对对该保证人的起诉撤回。还存在个别借款人为取得银行贷款虚构交易合同，如果信贷业务员对此事明知还依然为其办理贷款，担保人可借此主张债务人涉嫌贷款诈骗罪，要求脱保，对银行后续债权的实现造成极大的阻碍。

2014.07.16 09:10:47

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如果债务人房产已经抵押给银行，不妨碍债权人对该房产申请查封。债权人应当尽可能寻找债务人有无隐匿、转移的财产，并及时起诉和申请财产保全。债务人还清银行债务后，该房屋可以解押，债权人有权起诉并申请人民法院拍卖、变卖房产；债务人未清偿银行债务的，债权人仍然可以起诉并申请人民法院拍卖、变卖房产，拍卖、变卖所得的价款在优先清偿银行债务后的剩余部分，用于偿还债权人的借款。

2018.12.27 10:27:39

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周网龙律师
服务地区：江苏-泰州

可能有困难，建议具体向律师介绍情况，请律师具体帮助，如果有线索，可以先控告，

2012.12.28 16:33:39

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邹伙发律师
服务地区：北京-北京

你好，一般作为债权债务纠纷，如果报案不立案的话可以搜集证据向法院起诉的。

2012.12.28 17:29:32

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程杰律师
服务地区：江苏-泰州

要求甲返还财产

2012.12.30 16:57:56

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